Jeśli to jest cel, to co wchodzi w drogę częściej niż cokolwiek innego? Odpowiedź jest dwojakie.
$config[code] not foundPierwsze wyjaśnienie dotyczy "ludzi pracujących nad złymi rzeczami. Nieodpowiedni personel pod względem ilościowym może hamować wzrost. Ale może wydać wartościowe osoby - czas pracować nad złymi rzeczami - albo klientów albo produkty, które nie są dochodowe, albo segmenty rynku, które są nieatrakcyjne (z wielu różnych powodów) - albo może to być tylko walka ze złożonością spowodowaną przez klienta, produkt lub rozprzestrzenianie się rynku w przeszłości.
Drugim (i najczęstszym) problemem jest niedobór kapitału obrotowego. Kilka małych firm i zaskakująca liczba większych przeoczyły to, co nazywam "pułapem kapitału obrotowego". Oto, w jaki sposób firmy wpadają w pułapkę kapitału obrotowego i jakie szkody mogą wyrządzić.
Narodził się nowy produkt
W większości przypadków odpływ pieniędzy zaczyna się natychmiast (w każdym projekcie, pracy itp.), A napływ jest opóźniony - często przez bardzo długi czas. Weź prosty przykład: wprowadzenie produktu. Pieniądze są wydawane na rozwijanie pomysłu na produkt i dokumentowanie go. Wynagrodzenia, wydatki, prototypy, wnioski dotyczące własności intelektualnej i wiele innych przyczyn muszą zostać sfinansowane, zanim produkt zostanie sprzedany.
Następnie produkt musi być sprzedawany i sprzedawany. To także kosztuje pieniądze i wymaga czasu. Połączenia sprzedażowe, podróże do klientów, materiały marketingowe, reklama, promocja, tworzenie i wysyłka próbek wymagają nakładów. Wszystkie te wydatki zostały naliczone przed dokonaniem pierwszej sprzedaży. Po dokonaniu sprzedaży i złożeniu zamówienia, kolejne wydatki będą następne.
Materiały / usługi muszą zostać zakupione, a praca powinna zostać poświęcona na przetworzenie materiałów na części, a następnie na produkty. Dodatkowe wydatki, takie jak usługi zewnętrzne, czynsz za wyposażenie, ubezpieczenie itp., Są także wymaganymi wydatkami. Nawet jeśli w istniejących obiektach jest wolna przestrzeń, istnieją koszty dostaw, instalacji i personelu pomocniczego.
Wreszcie, masz produkty do sprzedaży i są gotowe do wysyłki. Zbieranie, pakowanie i ładowanie produktów następuje w następnej kolejności. To wymaga siły roboczej i pieniędzy oraz większej ilości materiałów eksploatacyjnych (kartonów, bandaży lub folii kurczliwych / elastycznych do towarów na paletach, etykiet, formularzy itp.). O ile nie zostaną wynegocjowane odpowiednie warunki frachtu, fracht może być również zapłatą z góry.
W końcu faktura może zostać wysłana do klienta, a następnie czekać na płatność. Większość terminów wynosi co najmniej 30 dni … lub więcej. Mimo to do firmy nie wpłynęły żadne pieniądze. Każdy krok, który opisałem do tej pory, wymaga kapitału obrotowego do opłacenia rachunków, które są ponoszone i są należne po drodze.
"Czas gotówki do gotówki" to czas od pierwszego wydania do momentu otrzymania płatności za pierwszą przesyłkę. Środki pieniężne zaczynają wypływać z wynagrodzeń i wydatków biurowych, gdy zaczyna się tworzenie produktu / usługi, i trwa do momentu sprzedaży i odebrania płatności. Nie jest niczym niezwykłym, że czas "gotówki do gotówki" wynosi dziewięć miesięcy lub więcej (okres ciąży dla ludzkiego dziecka). A jednak niewiele firm nawet wie, jaki jest ich czas "gotówki do gotówki". Setki, tysiące, a nawet miliony dolarów mogą zostać wydane przed otrzymaniem jednego dolara w płatności.
ABY ZROBIĆ: Oblicz czas gotówki na gotówkę na dużym nowym produkcie / projekcie.
Kapitał obrotowy
Co obejmuje te wydatki? Kapitał obrotowy. Skąd go masz? Z zysków zatrzymanych uzyskanych z wcześniejszych okresów dochodowych lub z pożyczek, które wydają się trudniejsze i trudniejsze do zdobycia. Staranne planowanie może zmniejszyć zapotrzebowanie na kapitał obrotowy. Niektóre branże wymagają depozytu z zamówieniem (typowe w dużych, jednorazowych produktach dóbr kapitałowych). To pomaga. Niektóre firmy mogą negocjować z dostawcami rozszerzone warunki, a nawet wstrzymać płatności od dostawców do czasu otrzymania płatności od klientów. Ale to jest rzadkie.
ABY ZROBIĆ: Zrobić 13-26 tygodniową szczegółową prognozę wypływu środków pieniężnych z tygodnia na tydzień.
Wzrost zwiększa potrzebę WC
Pierwszy produkt odniósł sukces, a kolejna kolejność zamówień jest znacznie większa.Czego potrzebujesz więcej? Więcej części, więcej siły roboczej i więcej kapitału obrotowego na opłacenie rachunków, podczas gdy produkt jest produkowany, sprzedawany i nadchodzi zapłata! Tak więc wynikiem sukcesu jest potrzeba jeszcze większego kapitału obrotowego. Następnie cykl się powtarza. JEŻELI produkt jest niezwykle opłacalny, zysk może pokryć część nowego zapotrzebowania na kapitał obrotowy, ale zwykle tylko ułamek tego. Oznacza to więcej inwestycji od właścicieli firm lub większych pożyczek z banku.
ABY ZROBIĆ: Wykonaj projekcję dodanego kapitału obrotowego potrzebnego do zapewnienia przepływów pieniężnych dla znacznego wzrostu sprzedaży.
Im większy dostajesz, tym więcej potrzebujesz
Wzrost jest wielki; zyskowny wzrost jest jeszcze lepszy. Ale nawet wtedy trzeba znaleźć, zarobić lub pożyczyć wystarczającą ilość kapitału obrotowego, aby pokryć potrzeby związane z przepływem gotówki w cyklu gotówkowym. Ile będziesz potrzebować? W tym momencie krytyczna staje się "projekcja przepływów pieniężnych" wymieniona jako ZROBIĆ wcześniej. Ta projekcja wylicza, przez okres (zwykle tygodnie) za okres w przyszłości, każdy wypływ gotówki i każdy napływ gotówki, w okresie, w którym ma nastąpić.
Kiedy to nastąpi, to, co pozostało na dole, nazywa się "dostępność". Oznacza to, ile gotówki (kapitału obrotowego w prawdziwym znaczeniu) zostało w tym czasie. Jeśli dostępność będzie ujemna (skończy Ci się gotówka), jest bardzo źle. Nie możesz płacić rachunków, a może nawet płacić. Kiedy klient spóźnia się z płatnością, co jeszcze bardziej zmniejsza twoją dostępność. Czy możesz to przeżyć?
Dostawcy mogą pogorszyć sytuację, jeśli poczują, że twoja firma jest powiązana kapitałem obrotowym. Ponieważ obawiają się, że nie otrzymają zapłaty, mogą skrócić termin płatności lub nawet zażądać gotówki z góry za materiały. Jest to bardzo niekorzystna sytuacja, ponieważ drenuje Twój kapitał obrotowy i gotówkę jeszcze szybciej.
Kasa jest wszystkim
Być może słyszałeś frazę "Cash is King". Oto, skąd pochodzi. Możesz zarobić piękny zysk na koniec roku, chyba że nigdy tam nie dotrzesz, ponieważ wpadłeś w pułapkę kapitału obrotowego i skończyła ci się gotówka. Tak wiele firm, które w inny sposób zawiodły, jest zmuszonych albo do wyjścia z biznesu, albo do bankructwa i mieć nadzieję na reorganizację. Teraz rozumiesz "pułapkę kapitału obrotowego". Znasz teraz kilka ważnych kroków DO ZROBIENIA. Ostrzegany jest przedramieniem. Nie pozwól, aby twoja firma w innym przypadku się nie powiodła, ponieważ wpadła w pułapkę kapitału obrotowego. "
Komentarz edytora: Ten artykuł był wcześniej opublikowany na OPENForum.com pod tytułem "Pułapka Kapitału Roboczego". Został ponownie opublikowany tutaj za zgodą.
5 komentarzy ▼
