Nowy pracownik ds. Rachunków w banku, często znany jako nowy przedstawiciel ds. Rachunków, pomaga klientom w tworzeniu nowych rachunków do kontroli, oszczędności i inwestycji. Mimo że współpracują z urzędnikami ds. Pożyczek w celu zaspokojenia potrzeb klientów, zwykle pomagają jedynie w zakresie wstępnych żądań klientów i ogólnych ofert produktów, ale nie wykonują obowiązków związanych z ubezpieczeniem ani nie finalizują pożyczek. Nowi przedstawiciele kont pomagają osobom z osobistymi potrzebami bankowymi i pomagają właścicielom firm w żądaniach bankowości komercyjnej.
$config[code] not foundWyjaśnij opcje konta
Nowi oficerowie kont muszą być na bieżąco na wszystkich produktach i usługach związanych z kontem. Muszą być zaznajomieni z różnymi rodzajami kont, strukturami opłat, korzyściami dla klientów, stopami procentowymi na rachunkach oszczędnościowych i inwestycyjnych oraz ograniczeniami na rachunku. Na przykład niektóre konta czekowe nie wymagają opłaty miesięcznej, ale należy zachować minimalne saldo. Inne konta są bezpłatne dla studentów, ale mają niską miesięczną opłatę dla osób nie będących studentami. Nowi przedstawiciele kont przedstawiają opcje dotyczące rachunków potencjalnym klientom przez telefon i na spotkaniach twarzą w twarz.
Otwórz nowe konta
Banki mają procedury i wymogi dotyczące dokumentacji dotyczące otwierania nowych kont. Właściciele nowych kont muszą być obecni, aby oficjalnie podpisać, zarejestrować się i wyrazić zgodę na warunki ich kont. Na przykład większość banków wymaga podpisów od obu stron, gdy otwierają wspólne konto. Niektóre nowe konta wymagają początkowych wpłat, więc przedstawiciele wypełniają dokumenty i eskortują nowych właścicieli konta do kasjerów, aby zakończyć transakcje. Nowi pracownicy ds. Kont pomagają klientom zarejestrować się w kartach debetowych, kontrolach zamówień i dowodach wpłaty oraz pouczyć ich, jak korzystać z systemów bankowości internetowej.
Wideo dnia
Dostarczone przez Sapling Dostarczone przez SaplingZapewnij bezpieczeństwo i prywatność
Nowi oficerowie kont są odpowiedzialni za utrzymanie bezpieczeństwa i poufności nowych kont. Numery ubezpieczenia społecznego, początkowe kwoty depozytów i osobiste dane kontaktowe są utrzymywane w tajemnicy między urzędnikiem, klientem i kasjerem, którzy mogą być potrzebni do zakończenia transakcji. Osobiste kody dostępu, numery kont, hasła i numery PIN również są poufne. Nowi przedstawiciele kont pomagają również istniejącym klientom w zakresie potrzeb związanych z rachunkami, takich jak zmiany adresu, zagubione lub skradzione karty bankowe, przelewy bankowe, certyfikaty depozytowe, konta emerytalne i nieuczciwe działania na koncie.
Uwierzytelnianie innych produktów i usług
Właściciele kont mogą potrzebować dodatkowych usług bankowych, aby nowi administratorzy kont reklamowali i sprzedawali inne dostępne możliwości. Często sprzedają się w określonych grupach wiekowych i bieżących potrzebach. Mogą na przykład omówić opcje konta emerytalnego ze starszymi obywatelami, programy oszczędzania w college'u z rodzicami uczniów szkół podstawowych i średnich lub programy kredytów hipotecznych dla nowożeńców i młodych rodzin. Nowi przedstawiciele kont często pracują jako sprzedawcy i wprowadzają nowe produkty do istniejących klientów. Często wprowadzają klientów do nowych działów i sprzedają produkty i usługi, zgodnie z Merchants Bank of California.
