Prywatni bankowcy to specjaliści od obsługi klienta posiadający znaczną wiedzę i umiejętności związane z bankowością. Ich rola różni się nieco w zależności od banku, a niektóre banki używają osobistych bankierów wyłącznie dla wysokiej klasy klientów, a inne odnoszą się do wielu pracowników obsługi klienta jako osobistych bankierów. Twoje wynagrodzenie będzie zależało od banku, Twojej lokalizacji, twoich obowiązków zawodowych i twojego doświadczenia.
Komponent handlowy
W wielu bankach główną rolą osobistego bankiera jest edukacja klientów o nowych produktach i nakłanianie ich do kupowania tych produktów. Na przykład w Bank of America praca z osobistym bankierem wymaga rocznego doświadczenia w sprzedaży. Możesz zasugerować klientom, w jaki sposób konkretna karta kredytowa lub pożyczka może pomóc w rozwiązaniu problemu finansowego lub zaoferować rachunki konsumentom, którzy nie są zadowoleni z warunków ich bieżących rachunków bankowych. Być może będziesz musiał spełnić określone kryteria sprzedaży, sprzedając określoną liczbę produktów lub pomagając bankowi osiągnąć określony próg zysku.
$config[code] not foundObsługa klienta
W większości banków osobistych bankowców pełnić rolę obsługi klienta, ale charakter roli jest różna. Na przykład w Wells Fargo, osobisty bankowiec zapewnia obsługę klienta w oparciu o telefon i osobiście. Jako osobisty bankier możesz odpowiadać na pytania dotyczące produktów finansowych, wyjaśniać lub wyjaśniać zasady bankowe i oferować jednorazowe kredyty lub zwroty klientom, którzy skarżą się na opłaty.
Wideo dnia
Dostarczone przez Sapling Dostarczone przez SaplingMożliwości zarządzania
W niektórych bankach osobistych bankierów pełnić rolę kierowniczą lub mieć możliwość ukończyć zarządzanie. Wells Fargo pozwala bankierom osobistym przejść do ról menedżerskich i zachęca ich do zajmowania stanowisk przywódczych jako osobistych bankierów. Na przykład możesz współpracować z zespołem w celu zwiększenia sprzedaży, zaoferowania wskazówek dla nowego osobistego bankiera lub pomocy w utworzeniu promocji bankowej.
Porada finansowa
Większość osobistych bankowców udziela porad finansowych konsumentom, ale charakter i głębokość porady zależy od banku. Niektóre banki wymagają od bankierów prywatnych posiadania licencji, a bankierzy ci oferują więcej szczegółowych porad dotyczących kredytów i bankowości. Osobistymi bankierami, których główną rolą jest obsługa klienta lub ekspert ds. Sprzedaży, oferują jedynie styczne porady finansowe, często z myślą o sprzedaży określonego produktu bankowego.
