Dla wielu ludzi zarządzanie pieniędzmi jest mylące i przytłaczające. Zastanawiają się, jak zaoszczędzić na emeryturze, aby pójść do college'u, szybciej spłacić kredyt hipoteczny lub zapłacić mniej podatku. Aby uzyskać pomoc w tych i innych trudnych sprawach finansowych, ludzie zwracają się do certyfikowanych planistów finansowych. Certyfikowany planista finansowy (CFP) jest wyszkolonym i licencjonowanym specjalistą finansowym, który rozumie zawiłości zarządzania pieniędzmi i może pomóc klientom w poruszaniu się w złożoności wszystkich swoich opcji. Wynagrodzenie doradcy finansowego jest wysokie, zwykle ponad sześć cyfr rocznie, więc jest to intratne pole dla każdego, kto ma odpowiednie kwalifikacje i wykształcenie. Doświadczenie w zakresie WPRyb może być różnicą między wygodnym przejściem na emeryturę a pracą po osiągnięciu wieku emerytalnego dla klientów.
$config[code] not foundWskazówka
Typowa wynagrodzenie dla certyfikowanych planistów finansowych wynosi ponad 100 000 USD rocznie.
Opis pracy
Certyfikowani planiści finansowi współpracują z osobami, aby pomóc im w zarządzaniu finansami i planowaniu na przyszłość. Ich podstawowym zadaniem jest doradzanie klientom, jak zmaksymalizować ich pieniądze, ale wielu jest również upoważnionych do sprzedaży produktów finansowych, takich jak ubezpieczenia, akcje, obligacje i renty.
WPRyb zazwyczaj spotykają się z klientami w celu omówienia ich krótko- i długoterminowych celów oraz opracowania planu, który pomoże im osiągnąć te cele. Proces ten zazwyczaj obejmuje spojrzenie na różne opcje inwestycyjne, ważenie plusów i minusów każdego z nich, a następnie zarządzanie sprzedażą lub zakupem inwestycji. Niektóre WPRyb koncentrują się na określonym obszarze, takim jak planowanie emerytalne, i pomagają klientom oszczędzać na emeryturę i zarządzać ryzykiem. Doradztwo podatkowe to kolejna powszechna usługa WPRyb.
Budowanie relacji jest kluczowym aspektem pracy WPRyb. CFP jest odpowiedzialna za monitorowanie inwestycji klientów i upewnianie się, że wszystko pozostaje na właściwej drodze do ustalonych celów. Wiele WPRyb prowadzi także zajęcia z zajęć lub warsztatów w zakresie planowania finansowego - zwykle w celu przyciągnięcia klientów - oraz uczestniczy w konferencjach i innych wydarzeniach, aby zbudować swoją wiedzę i sieć.
Wymagania edukacyjne
Chociaż wiele osób uważa się za doradców finansowych, a dostarczają one wglądów i wskazówek w kwestiach finansowych, tylko ci, którzy ukończyli odpowiednie szkolenie i przeszli rygorystyczny egzamin, mogą nazywać siebie certyfikowanymi planistami finansowymi. Aby zdobyć oznaczenie WPRyb, musisz posiadać tytuł licencjata lub wyższy z akredytowanego college'u lub uniwersytetu i ukończyć specjalne zajęcia z planowania finansowego, w tym kursy zwieńczeniem. Jeśli masz już finansowe oznaczenie, takie jak certyfikowany publiczny księgowy, prawdopodobnie musisz tylko wypełnić zwieńczenie.
Po tym, jak przyszłe WPRyb spełnią wymagania edukacyjne, muszą zdać trzydniowy egzamin komputerowy. Egzamin obejmuje 170 pytań dotyczących różnych zagadnień, w tym zasad finansowych, planowania osiedli, ubezpieczeń, inwestycji, planowania emerytalnego i planowania podatkowego. Test obejmuje również zestaw pytań dotyczących etyki oraz zachowań i obowiązków zawodowych.
Jeśli zdasz egzamin, możesz ubiegać się o oznaczenie WPRyb po trzech latach pełnoetatowego doświadczenia zawodowego lub dwóch latach nauki w zawodzie, pod warunkiem, że spełnisz określone, zindywidualizowane wymagania. Jesteś zobowiązany do poddania się pełnej weryfikacji i musisz spełnić stały wymóg ujawnienia informacji o twoich działaniach, w tym o działalności przestępczej (podejrzanej i skazanej), bankructwach, dochodzeniach, zwolnieniach pracodawców i reklamacjach klientów.
Wideo dnia
Dostarczone przez Sapling Dostarczone przez SaplingPrzemysł
Certyfikowani planiści finansowi działają w różnych środowiskach, w tym bankach, agencjach ubezpieczeniowych i firmach inwestycyjnych. Największa liczba WPRyb działa w przedsiębiorstwach inwestycyjnych i usługach finansowych, w tym w papiery wartościowe i towary, a następnie w samozatrudnionych planistach. Większość osób w tej branży pracuje w biurze w standardowych godzinach pracy, chociaż niektórzy pracują dłużej w godzinach wieczornych iw weekendy, aby spotkać się z klientami.
Lata doświadczenia i wynagrodzenia
Przeciętne wynagrodzenie dla planisty finansowego na poziomie podstawowym wynosi 66.932 USD plus premie, prowizje i podział zysków. Całkowita kwota dodatkowych rekompensat wynosi średnio ponad 36 000 USD rocznie, co oznacza, że WPRyb może potencjalnie zarobić ponad 100 000 USD w pierwszych latach pracy. Wynagrodzenie CFP wzrasta wraz z wieloletnim doświadczeniem; jedna rzutowana trajektoria wygląda następująco:
- 0-5 lat: 60 000 USD
- 5-10 lat: 79 000 USD
- 10-20 lat: 99 000 USD
- 20 + lat: 127 000 USD
Trend wzrostu zatrudnienia
Dzięki starzejącym się społeczeństwom i spadkowi planów emerytalnych zakładowych na rzecz indywidualnie zarządzanych planów emerytalnych, projekty Badań na temat statystyk pracy, które wymagają doradców finansowych, w tym WPRyb, wzrosną o 15 procent do 2026 r. Projekcja ta oznacza wzrost o około 40 000 miejsc pracy. Spośród wszystkich doradców finansowych oczekuje się, że WPRyb będzie miała najlepsze perspektywy zatrudnienia i największy potencjał zarobkowy.
