Jeśli twoja firma zajmująca się planowaniem finansowym polega tylko na zbieraniu informacji o klientach i przedstawianiu klientom kompleksowych planów finansowych, prawdopodobnie możesz założyć firmę, która nie będzie niczym więcej niż lokalną licencją biznesową. Jeśli jednak usługi planowania obejmują wdrożenie planu, będą potrzebne dodatkowe licencje, rejestracje i certyfikaty. Te profesjonalne rejestracje pokazują, że masz doświadczenie i wiedzę, których potrzebują klienci planujący planowanie finansowe.
$config[code] not foundCertyfikacja planisty
Chociaż nie ma specjalnej licencji dla planistów finansowych, uzyskanie jednej z profesjonalnych certyfikatów planisty pokazuje klientom, że posiadasz wiedzę niezbędną do udzielania przydatnych porad dotyczących planowania. Najbardziej znanym oznaczeniem planisty jest Certified Financial Planner. Rada Standardów Amerykańskiego Instytutu Certyfikowanych Planistów Finansowych przyznaje oznaczenie WPRyb dopiero po tym, jak planista wykazał co najmniej trzy lata doświadczenia w zakresie usług finansowych i ukończył kursy na poziomie studiów wyższych oraz zdał testy obejmujące różne aspekty kompleksowego planu finansowego. Oznaczenie Chartered Financial Consultant to kolejna certyfikacja, którą może uzyskać planista, aby wykazać się doświadczeniem w tej dziedzinie.
Udzielanie porad inwestycyjnych
Planista finansowy, który sprzedaje produkty inwestycyjne, takie jak fundusze inwestycyjne, lub zapewnia szczegółowe porady inwestycyjne za opłatą, wymaga jednej z kilku licencji lub rejestracji związanych z inwestycjami. Aby sprzedawać produkty inwestycyjne, potrzebujesz zarejestrowanej licencji przedstawiciela od Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego. Licencja Series 6 pozwala sprzedawać produkty w pakiecie, takie jak fundusze inwestycyjne i renty zmienne. Licencja Series 7 pozwala działać jako pełnoprawny broker inwestycyjny i sprzedawać większość rodzajów produktów inwestycyjnych. Aby udzielać porad inwestycyjnych bez zarobkowania, musisz zostać zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym, rejestrując się w swoim stanie lub Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, w zależności od liczby polecanych aktywów klienta.
Omówienie pokrycia ubezpieczenia
Jako doradca finansowy doradzasz klientom w zakresie ochrony majątku za pomocą ubezpieczeń na życie, niepełnosprawności i ubezpieczeń majątkowych. Dzięki licencji na ubezpieczenie na życie możesz pomóc swoim klientom nabyć ubezpieczenie na życie i niepełnosprawność, które polecasz i zarabiać prowizję za swoją praktykę. Ubezpieczenie sprzedaży również uniemożliwia twoim klientom współpracę z innymi agentami ubezpieczeniowymi, którzy mogą chcieć zaoferować konkurencyjne rodzaje planowania finansowego.
Inne możliwe certyfikaty
Jako planista finansowy możesz chcieć lub potrzebujesz innych rodzajów certyfikatów lub licencji, w zależności od usług planowania oferowanych przez Twoją firmę. Dodatkowe oznaczenia przeznaczone dla planistów finansowych obejmują oznaczenie Certified Public Accountant, analityka Chartered Financial Analyst lub dyplom prawnika i licencję prawnika. W przypadku planistów o tych nazwach ścieżka kariery często zaczyna się jako CPA lub prawnik i przekształca się w firmę zajmującą się planowaniem finansowym w pełnym zakresie usług, która koncentruje się na wiedzy fachowej wcześniej nabytej nazwy lub licencji.
