Medpundit pisze, że jako lekarz praktykujący solo, koszty ubezpieczenia zdrowotnego dla jej pracowników są wyższe niż na to stać.
Uważa, że małe firmy dis pragnąc zapewnić ubezpieczenie, przynajmniej w jej okolicy (w środkowo-zachodnich USA). Składki na ubezpieczenie zdrowotne opłacane przez pracodawcę są od dwóch do czterech razy droższe niż indywidualne polisy ubezpieczeniowe. Jej pracownicy mogli nabywać indywidualne polisy, ale nie wolno jej wnosić składek w ich imieniu.
$config[code] not foundJak zauważyliśmy, im mniejsza firma, tym mniej prawdopodobne, że będzie ona oferować świadczenia zdrowotne ze względu na koszty. Niestety Medpundit, jako bardzo mały biznes z dwoma pracownikami należy do kategorii pracodawców, w których brak zasięgu jest najbardziej rozpowszechniony.
Kiedy firma ma pięciu lub mniej pracowników, typowe strategie ochrony zdrowia naprawdę się załamują. Ekonomika połączonego planu stowarzyszenia może nie mieć sensu z powodu składek członkowskich. I nawet wiele PEO (zawodowych organizacji pracodawców) unika pracodawców zatrudniających poniżej 6 pracowników, także z powodu ekonomii. Wysokie plany odliczeń w połączeniu z HSA mogą być w niektórych sytuacjach dobrym rozwiązaniem, ale nie są przeznaczone dla wszystkich i mogą wymagać z góry finansowania.
Ta demografia biznesowa (5 lub mniej pracowników) jest gotowa na lepsze rozwiązanie w zakresie ubezpieczenia zdrowotnego. Być może pewnego dnia zakład ubezpieczeń zdrowotnych lub inny dostawca może znaleźć nowy model ekonomiczny, który działa w bardzo małych firmach w Stanach Zjednoczonych.
1
