Tytuły zawodowe doradcy finansowego i planisty finansowego są ściśle ze sobą powiązane i prawie wymienne. Jeśli jesteś jednym lub drugim, twoi klienci mogą odnosić się do ciebie przez którykolwiek tytuł. Różnica między planistą a doradcą zwykle sprowadza się do zakresu usług świadczonych klientom i sposobu, w jaki otrzymują wynagrodzenie za swoją pracę.
Licencjonowany przedstawiciel
Praca jako doradca finansowy zazwyczaj wymaga powiązanych papierów wartościowych lub licencji ubezpieczeniowej. Jako doradca finansowy pomógłbyś klientom wybrać i wykorzystać swoje pieniądze do pracy z inwestycjami, produktami ubezpieczeniowymi lub rentami. W zależności od miejsca pracy możesz potrzebować licencji maklera giełdowego lub licencji na ubezpieczenie na życie. Doradcy finansowi pracują w spółkach maklerskich, agencjach ubezpieczeń na życie, w bankach i spółdzielczych kasach oszczędnościowych lub samodzielnie jako doradcy na własny rachunek.
$config[code] not foundDoradztwo dla komisji
Rekompensata dla doradców finansowych zwykle obejmuje pewną formę planu wynagradzania opartego na prowizji. Praca doradcy to proces pracy z klientami, aby pomóc im w osiągnięciu ich celów finansowych poprzez zakup odpowiednich produktów inwestycyjnych lub ubezpieczeniowych. Jako doradca możesz sprzedawać tylko jedną linię lub rodzaj produktu finansowego lub pracować dla firmy, która oferuje produkty, aby pokryć pełne potrzeby finansowe klientów. Duża część usług finansowych polega na zdobyciu umiejętności sprzedaży, aby klienci mogli kupić produkty oferowane przez Twoją firmę po pracy z klientami, aby dowiedzieć się o ich obecnej sytuacji finansowej i zaleceniach, aby osiągnąć swoje cele finansowe.
Wideo dnia
Dostarczone przez Sapling Dostarczone przez SaplingBig Picture Planning
Praca planisty finansowego rozszerza się na to, co zazwyczaj jest objęte doradcą finansowym w zakresie opracowywania kompleksowych planów dotyczących pełnego obrazu finansowego klienta. Oprócz produktów inwestycyjnych, planista zestawia rekomendacje dotyczące ochrony aktywów, podatków, emerytur i planowania nieruchomości. Planista finansowy ukończył dodatkowe kursy w tych dziedzinach i zdał egzaminy potwierdzające jej poziom wiedzy. Planista finansowy zazwyczaj pracuje na systemie wynagradzania za wynagrodzeniem, zarabiając za ukończony plan, ale może również zarabiać na prowizjach za sprzedaż produktów.
Ścieżka kariery zawodowej
Większość firm finansowych lubi studiować na wyższych uczelniach przy zatrudnianiu nowych doradców finansowych. Firma rekrutująca będzie następnie sponsorować nowego doradcę, który będzie studiował i będzie przeprowadzał testy licencji na brokera i ubezpieczenie. Przejście do planowania finansowego następuje, gdy licencjonowany doradca podejmie kroki w celu uzyskania dodatkowej edukacji i przystąpienia do egzaminów certyfikacyjnych w celu zapewnienia pełnego zakresu usług planowania finansowego. Oba rodzaje pracy - sprzedaż produktów jako doradca finansowy lub łączenie kompleksowych planów finansowych jako planisty - mogą być wykonywane jako pracownik dużej firmy finansowej lub jako samozatrudniony.
2016 Informacje o wynagrodzeniach dla osobistych doradców finansowych
Według amerykańskiego Biura Statystyki Pracy, w 2016 r. Osobisty doradca finansowy uzyskał medianę rocznego wynagrodzenia w wysokości 90 530 USD w 2016 r. Na niskim poziomie, osobistych doradców finansowych zarobił 25 percentyla wynagrodzenie w wysokości 57 460 dolarów, co oznacza 75 procent zarobionych więcej niż ta kwota. 75. percentyla wynagrodzenia to 160 490 $, co oznacza, że 25 procent zarabia więcej. W 2016 roku 27.900 osób było zatrudnionych w USA jako osobisty doradca finansowy.
