Nowy raport rządowego organu nadzoru mówi, że banki społecznościowe zamiast tego wykorzystywały pieniądze przeznaczone na kredyty dla małych firm, aby spłacić dług federalny.
Wnioski zostały opublikowane przez Urząd Generalnego Inspektora Specjalnego ds. Programu Pomocy Rozwojowej (SIGTARP) w raporcie zatytułowanym "Banki, które korzystały z Funduszu pożyczek dla małych firm, aby wyjść z TARP (PDF)." Raport mówi, że banki społecznościowe nie prawidłowo wykorzystują pieniądze otrzymane z Funduszu pożyczek dla małych przedsiębiorstw (SBLF).
$config[code] not foundSBLF został stworzony w 2010 roku i sfinansowany przez Kongres Stanów Zjednoczonych kwotą 30 miliardów dolarów. Pieniądze miały zostać przekazane do banków lokalnych w celu stymulowania kredytów dla małych firm. Celem SBLF było rozwiązanie problemu braku inwestycji w sektorze małych przedsiębiorstw poprzez początkowy program pomocy związanej z trudnymi warunkami majątkowymi (TARP).
Podczas gdy Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych zainwestował tylko 4 miliardy USD z udostępnionego Kongresu w wysokości 30 miliardów USD, raport pokazuje, że 2,1 miliarda dolarów z tych pieniędzy zostało nałożone na długi TARP, a nie na małe pożyczki biznesowe. Pieniądze pomogły 137 bankom wyjść z TARP w 2011 roku.
"Dawne banki TARP w SBLF nie zwiększyły efektywnie kredytów dla małych firm i są znacznie gorsze niż banki inne niż TARP" - napisał w raporcie generalny inspektor SIGTARP Christy Romero.
W szczególności 24 dawne banki TARP nie zwiększyły akcji kredytowej. Pozostałe dawne banki TARP zwiększyły akcję kredytową jedynie o 1,13 USD za każdego dolara w otrzymanych funduszach SBLF. Banki spoza TARP otrzymujące fundusze SBLF udzieliły średnio 3,45 USD za każdego dolara w finansowaniu SBLF.
Raport obwinia za brak komunikacji między Skarbem a regulatorami bankowymi za niewłaściwe zarządzanie funduszami. W szczególności w raporcie podsumowano, że zarówno urząd skarbowy, jak i organy nadzoru bankowego nie oceniły, czy wymagane plany kredytowe przedstawione przez banki w celu otrzymania funduszy były możliwe do zrealizowania. Nie monitorowali również, czy banki są gotowe udzielać finansowania małym firmom zgodnie z przeznaczeniem.
W raporcie stwierdzono, że banki TARP miały wiele do zyskania i niewiele do stracenia, biorąc finansowanie SBLF. Finansowanie zapewniło możliwość spłaty długu TARP bez znaczącej kary za nieprzedłużenie akcji kredytowej.
Bailout Money Photo za pośrednictwem Shutterstock
2 Komentarze ▼
