Jak uniknąć problemów z IRS z powodu oszustwa tożsamości

21 września 2012 r. Kobieta z Arizony została skazana na 3 lata więzienia za kradzież tożsamości i nakazano zwrot prawie 400 000 dolarów. Użyła skradzionych tożsamości do złożenia 180 zeznań podatkowych. Próbowała ukryć swoje ślady, składając zeznania podatkowe drogą elektroniczną, używając niezabezpieczonych sieci bezprzewodowych swoich sąsiadów. Następnie zwerbowała swoich przyjaciół i otrzymała zwrot pieniędzy (w formie przedpłaconych kart debetowych) na ich adresy.

$config[code] not found

A to, moi przyjaciele, to anatomia kradzieży tożsamości.

Powyższy przykład został przedstawiony na świadectwie urzędnika IRS przed Komisją ds. Nadzoru i rządowej reformy.

Gdy wypełnisz zeznania podatkowe w tym sezonie podatkowym, kradzież tożsamości może być ostatnią rzeczą, o której myślisz - ale powinieneś zdawać sobie sprawę z potencjalnego ryzyka.

Wystarczająco źle, jeśli ktoś ukradnie twoją tożsamość lub tożsamość twojej firmy, a także obciąża twoje karty kredytowe lub zaciąga pożyczki na twoje nazwisko. Ale możesz również znaleźć się w kłopocie z IRS, potencjalnie ponosząc niepotrzebne zobowiązania podatkowe. Wtedy będziesz musiał zapłacić podatek podatkowy, w tym dodatkowe wydatki na opłacenie pełnomocnika, który będzie reprezentował twoje interesy.

Widzisz, dochód, którego nie zarobiłeś, może zostać zgłoszony do urzędu skarbowego. Kto będzie płacił podatki od tego dochodu, którego nigdy nie otrzymałeś, ale oszust?

Lub drugi (nieprawidłowy) zeznanie podatkowe można złożyć dla Ciebie i Twojej firmy. Jeśli jesteś zobowiązany do zwrotu podatku, może to być opóźnione lub nigdy nie dostać się do Ciebie, ponieważ kończy się gdzieś indziej.

A jeśli ty i twoja rodzina otrzymacie jakiekolwiek federalne świadczenia, te mogą zostać zmniejszone, ponieważ inna agencja rządowa może uzyskać informacje z IRS, co sugeruje, że twoje dochody wzrosły (kiedy tak naprawdę nie było).

IRS mówi, że ma 3000 pracowników pracujących przy kradzieży tożsamości.

Łatwo jest nienawidzić IRS, ale agencja musi być strażnikiem funduszy podatników. Jeśli refundacje są wypłacane w wyniku błędu z powodu oszustwa, ostatecznie są to straty, które amerykański podatnik może spożywać. Więc jeśli IRS może zmniejszyć straty z kradzieży tożsamości, przynosi korzyści wszystkim (z wyjątkiem przestępców!).

Kroki do podjęcia, jeśli podejrzewasz oszustwo tożsamości

Wykonaj następujące kroki, aby chronić siebie i swoją firmę przed kradzieżą tożsamości - przed lub po fakcie:

Chroń i Unikaj

Dokonaj sprawdzenia wiarygodności kredytowej siebie i swojej firmy co najmniej raz w roku, aby sprawdzić, czy nie zostały wydane nieautoryzowane pożyczki lub karty kredytowe.
Chroń swoje dane finansowe, w szczególności swój numer ubezpieczenia społecznego lub numer EIN. Nie podawaj go przez telefon lub e-mail, chyba że masz absolutną pewność, że istnieje uzasadniony powód.
Chroń swoje komputery i urządzenia mobilne (osobiste i firmowe) przed phishingiem i złośliwym oprogramowaniem. W przeciwnym razie twoje informacje finansowe mogą trafić w niepowołane ręce.

Sprawdź i zgłoś

Przeanalizuj co 1099, W-2 lub inne informacje, które otrzymujesz od stron trzecich. Nie odsyłaj ich, ani nie wręczaj ich swojemu doradcy podatkowemu. Nie rozpoznajesz płatnika? To może być oznaka oszustwa. Na przykład tutaj, w Small Business Trends kilka lat temu, otrzymaliśmy fałszywe 1099 - i wąsko uniknęliśmy kolejnego oszustwa. Widzisz, oszustwa są dogging affiliate marketing. Oszuści zakładają konta stowarzyszone (z zagranicy) pod legalnymi stronami internetowymi w USA i odprowadzają dochody. Firma posiadająca program partnerski zgłasza dochód do urzędu skarbowego pod nazwą firmy-ofiary. Wtedy jako właściciel strony otrzymujesz 1099 dochodu z raportowania, którego nigdy nie otrzymałeś - hmm!
Jeśli otrzymasz formularz podatkowy od kogoś, kogo nie rozpoznajesz, natychmiast napisz do płatnika za pośrednictwem certyfikowanej poczty. Powiedz płatnikowi, że uważasz, że padłeś ofiarą oszustwa tożsamości i nie otrzymałeś przypisanego Ci dochodu. Poproś ich, aby zbadali i skorygowali swoje zapisy. Zastanów się również nad dołączeniem wyjaśnienia do zeznania podatkowego, dlaczego nie uwzględniłeś "dochodu" w swoim zwrocie.
Zadzwoń na infolinię dotyczącą kradzieży tożsamości IRS pod numerem 800-908-4490, numer wewnętrzny 245. IRS mówi, że podejmie kroki w celu "zabezpieczenia swojego konta podatkowego i dopasowania do numeru SSN lub ITIN." IRS pilotuje program, aby dopasować podatników do ich podatku Numery identyfikacyjne, aby zwalczać oszustwa.
Wypełnij IRS Identity Theft Affidavit, Formularz 14039 (PDF).
Zgłoś oszustwo na infolinii FTC: numer identyfikacji podatkowej: 877-438-4338
Zgłoś to lokalnej policji.
Zgłoś to do 3 głównych agencji raportowania kredytowego:
- Equifax - 800-525-6285
- Experian - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
Dla swojej firmy dodaj do tej listy Dun i Bradstreet. Funkcja iUpdate pozwala aktualizować informacje o stanie Twojej firmy.
Porozmawiaj ze swoim prawnikiem i / lub doradcą podatkowym - zanim zgłosisz się do kogokolwiek. Mogą doradzić ci, co masz robić i jak się komunikować, abyś był postrzegany jako nienaganny, jak to tylko możliwe (w jaki sposób porozumiewamy się w sytuacjach prawnych, możemy uniknąć niepotrzebnego żalu później).