Doradcy finansowi pomagają osobom, grupom, rodzinom i organizacjom opracować rozsądne strategie finansowe. Doradzają klientom w takich kwestiach jak oszczędzanie na emeryturę, zmniejszanie zadłużenia, zarządzanie inwestycjami i przygotowanie podatku dochodowego. Wykształcenie akademickie z zakresu rachunkowości i finansów oraz doskonałe umiejętności analityczne to tylko niektóre z narzędzi, które potencjalni doradcy powinni rozpocząć w tym zawodzie.
$config[code] not foundZdobywanie wykształcenia
Droga do zostania doradcą finansowym zaczyna się od zdobycia tytułu licencjata z zakresu finansów, matematyki, rachunkowości, biznesu lub ekonomii. Programy te obejmują kilka jednostek finansowych, w tym ubezpieczenie, inwestycje korporacyjne, zarządzanie ryzykiem, analizę finansową oraz planowanie emerytalne i majątkowe, które są dobrym przygotowaniem dla aspirujących doradców. Chociaż osoby z tytułem licencjata mogą również przystąpić do tego zawodu, osoby, które ukończyły krótkoterminowe kursy w zakresie finansów, są bardziej odpowiednie do tego zawodu.
Opanowanie umiejętności
Doskonałe umiejętności analityczne, komunikacyjne, dbałość o szczegóły i umiejętności matematyczne są niezbędne, aby doradcy finansowi mogli dobrze się rozwijać. Doradzając deweloperowi, który chce na przykład zainwestować w projekt związany z nieruchomościami, doradca musi ocenić dokumenty finansowe klienta i wziąć pod uwagę potencjalne zmiany regulacyjne i tendencje branżowe, aby określić solidność projektu. Doradcy finansowi wykorzystują umiejętności matematyczne do dokładnych obliczeń oraz umiejętności mówienia i pisania w celu skutecznego dzielenia się poradami z klientami.
Wideo dnia
Dostarczone przez Sapling Dostarczone przez SaplingUzyskanie licencji
Rodzaj licencji lub rejestracji doradców finansowych zależy od usług, które oferują. Na przykład doradcy, którzy chcą udzielić porady inwestycyjnej, muszą być zarejestrowani przez radę nadzorczą swojego stanu. Wymagania dotyczące rejestracji obejmują uiszczenie opłaty i zdanie egzaminu, który jest zarządzany przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego. Doradcy doradzający klientom posiadającym bazę aktywów o wartości 100 milionów USD lub więcej muszą zarejestrować się w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd. Centrum Certyfikacji Finansowej - lub Fincert.org - oferuje szereg certyfikatów, w tym Certified Personal Finance Counsellor, które doradcy finansowi mogą uzyskać w celu zwiększenia szans na zatrudnienie lub zdolności do pozyskania nowych klientów. Inne organizacje oferujące odpowiednie certyfikaty obejmują Stowarzyszenie ds. Doradztwa Finansowego i Edukacji Planistycznej oraz Stowarzyszenie Krajowe Unii Kredytowej.
Pierwsze zatrudnienie
Wykwalifikowani doradcy finansowi mogą znaleźć pracę w bankach, spółdzielczych kasach oszczędnościowych, firmach ubezpieczeniowych, zakładach opieki zdrowotnej, biurach maklerskich i firmach doradztwa finansowego. Doradcy mogą uzyskać tytuł magistra z zakresu administracji biznesu lub finansów, aby zwiększyć swoje szanse na zostanie menedżerami finansowymi. Inni mogą przejść do samozatrudnienia poprzez założenie niezależnych firm doradztwa finansowego. Według amerykańskiego Biura Statystyki Pracy zatrudnienie doradców finansowych wzrośnie o 27 procent od 2012 roku do 2022 roku, znacznie szybciej niż średnia 11 procent dla wszystkich miejsc pracy.
2016 Informacje o wynagrodzeniach dla osobistych doradców finansowych
Według amerykańskiego Biura Statystyki Pracy, w 2016 r. Osobisty doradca finansowy uzyskał medianę rocznego wynagrodzenia w wysokości 90 530 USD w 2016 r. Na niskim poziomie, osobistych doradców finansowych zarobił 25 percentyla wynagrodzenie w wysokości 57 460 dolarów, co oznacza 75 procent zarobionych więcej niż ta kwota. 75. percentyla wynagrodzenia to 160 490 $, co oznacza, że 25 procent zarabia więcej. W 2016 roku 27.900 osób było zatrudnionych w USA jako osobisty doradca finansowy.
