Biorąc pod uwagę skomplikowany charakter wielu produktów bankowych i inwestycyjnych, ludzie często potrzebują pomocy w rozszyfrowaniu szczegółów produktów finansowych.Jako przedstawiciel finansowy, ludzie będą szukać pomocy w zrozumieniu ich opcji i kursu, na którym powinni podążać, aby zwiększyć swoje bogactwo. Zostaniesz poddany znacznym szkoleniom i edukacji, aby zdobyć odpowiedzialność i przywilej kierowania ludzi do bogactwa.
$config[code] not foundPrzedstawiciel ds. Edukacji finansowej i szkolenia
Większość przedstawicieli sektora finansowego ukończyła studia licencjackie z zakresu ekonomii, rachunkowości, finansów lub biznesu, zanim podjęła próbę uzyskania pozycji wyjściowej w firmie świadczącej usługi finansowe. Zdobycie tytułu mistrza administracji biznesu pomaga uzyskać dodatkowe zawiadomienie od pracodawców i może prowadzić do lepszej zapłaty i zwiększenia prawdopodobieństwa awansu. Zawód ten zwykle wymaga znacznych szkoleń podczas pracy, w tym szkoleń sprzedażowych, coachingu w zakresie analizy papierów wartościowych i innych sesji edukacyjnych, które koncentrują się na produktach i usługach finansowych Twojej firmy. Przedstawiciele finansowi stale podnoszą swoją wiedzę, aby być na bieżąco z nowymi trendami rynkowymi.
Umiejętności, licencje i certyfikaty
Przedstawiciele finansowi muszą rozwinąć solidne umiejętności matematyczne i mieć oko na szczegóły. Pomoże Ci to zrozumieć liczbę usług oferowanych przez Twoją firmę. Ponieważ Twoi klienci ufają, że w pełni wykorzystasz swoje pieniądze, ważne jest, aby przedstawiciele dobrze komunikowali się ze swoimi klientami i wyjaśniali szczegóły w łatwym do zrozumienia języku. Przed rozpoczęciem kariery musisz zdobyć licencję od Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego. Uzyskanie licencji od FINRA polega na zaliczeniu serii egzaminów. Niektóre rodzaje usług i produktów wymagają uzyskania określonej licencji przed sprzedażą.
Wideo dnia
Dostarczone przez Sapling Dostarczone przez SaplingObowiązki przedstawiciela finansowego
Jako przedstawiciel finansowy stale analizujesz warunki rynkowe, trendy i zmiany, które wpływają na Ciebie i Twoich klientów. Do Twoich obowiązków należy także analiza sytuacji finansowej klienta, upewniając się, że mają najlepsze informacje, aby podejmować dobre decyzje finansowe. Przedstawiciele finansowi wykorzystują te informacje w celu sprzedaży i przekonania ludzi do wyrażenia zgody na ich zalecenia. Typowe sprzedawane produkty i usługi obejmują CoD, pożyczki, ubezpieczenia i papiery wartościowe. Możesz także pomóc swoim klientom w założeniu kont oszczędnościowo-rozliczeniowych i kont emerytalnych dla swoich funduszy.
Środowisko pracy i Outlook
Wielu przedstawicieli finansowych pracuje przez wiele godzin na komputerach, aby nadążyć za szybko zmieniającymi się warunkami rynkowymi i wymaganiami swoich pracodawców i klientów. Ponad jedna trzecia przedstawicieli pracuje dłużej niż typowy 40-godzinny tydzień pracy. Według statystyk US Bureau of Labor, między rokiem 2012 a 2022 zatrudnienie przedstawicieli finansowych wzrośnie o 11 procent. Jest to ta sama stopa zmian w przypadku zatrudnienia wszystkich zawodów jako całości.
