Doradcy finansowi pomagają klientom organizować, oceniać i przygotowywać się do finansowej przyszłości. Mogą przygotowywać opcje na akcje, dokonywać inwestycji w imieniu klientów lub edukować klientów o możliwościach finansowych. Wybierając się na stanowisko doradcy finansowego, przygotuj się, aby odpowiedzieć na pytania dotyczące twoich referencji, doświadczenia inwestycyjnego i skuteczności z klientami. Menedżer ds. Rekrutacji może również zapytać o umiejętności marketingowe, znajomość przepisów podatkowych i doświadczenie z agencjami ubezpieczeniowymi.
$config[code] not foundLicencje i certyfikaty
Doradcy finansowi mogą oczekiwać wywiadów na pytania dotyczące ich licencji i certyfikatów. Menedżer ds. Zatrudnienia może zapytać: "Czy masz jakieś licencje na kupowanie lub sprzedawanie akcji, polis ubezpieczeniowych lub obligacji?" lub "Czy jesteś Certified Financial Planner?" Według amerykańskiego Biura Statystyki Pracy dyplomowani planiści finansowi muszą mieć tytuł licencjata, minimum 3 lata doświadczenia zawodowego w terenie, zdać egzamin i zgodzić się na kodeks etyczny. Odpowiadając na pytania dotyczące twoich poświadczeń, bądź konkretny i wymień każdy typ licencji lub certyfikatu według nazwy. Osoba przeprowadzająca wywiad może poprosić Cię o sprawdzenie swoich danych uwierzytelniających lub prośbę o przesłanie jej lub wysłanie jej e-maili.
Doświadczenie w branży
Menedżer ds. Rekrutacji może zapytać: "Od jak dawna pracujesz jako doradca finansowy?" lub "Jak długo pracowałeś w tej branży?" Zdaniem eksperta doradcy finansowego Ric Edelmana wielu maklerów giełdowych, agentów ubezpieczeniowych i doradców inwestycyjnych ostatnio wprowadziło karierę zawodową do branży, więc siwe włosy niekoniecznie są oznaką doświadczenia. Odpowiadając, wymień poprzednie zlecenia i oficjalne stanowiska. Mimo że informacje są opisane w CV, pomaga krótko wyjaśnić swoje doświadczenie i poprzednie role. Jeśli jesteś niedawnym absolwentem, porozmawiaj o swoim dyplomie, stażach akademickich i doświadczeniach związanych z pracą. Menedżer ds. Zatrudnienia może również poprosić o listę odniesień osobistych lub służbowych.
Wideo dnia
Dostarczone przez Sapling Dostarczone przez SaplingUmiejętności ludzi
Spodziewaj się pytań dotyczących wywiadu na temat twoich zdolności interpersonalnych i umiejętności ludzi. Doradcy finansowi spotykają się z klientami, poszukują nowych produktów i usług biznesowych, aby kandydaci do pracy musieli skutecznie kontaktować się z klientami i potencjalnymi klientami. Osoba przeprowadzająca wywiad może zapytać: "Jakie są twoje mocne strony w kontaktach z klientami?" lub "W jaki sposób wyjaśniasz klientom opcje finansowe, aby zrozumieć skomplikowane warunki finansowe?" Nie musisz być Chatty Cathy, ale pracodawcy chcą mieć pewność, że skontaktujesz się z klientami i będziesz w stanie je kształcić i zdobyć ich zaufanie.
Rozwój kariery
Ze względu na ciągle zmieniające się przepisy podatkowe, wahania koniunktury i dynamiczne możliwości inwestycyjne, doradcy finansowi muszą pozostać obecni w publikacjach IRS, przepisach inwestycyjnych i możliwościach finansowych. Na przykład polisy ubezpieczeniowe, niektóre rodzaje inwestycji i zobowiązania podatkowe różnią się w zależności od wieku klienta, stanu cywilnego i poziomu dochodów. Menedżer ds. Rekrutacji może zapytać: "Jak zachować aktualność w zakresie trendów finansowych i przepisów dotyczących inwestycji?" lub "Jaki rodzaj badań robisz, aby zapewnić, że Twoja opinia wspiera przepisy podatkowe i wymogi inwestycyjne?" Odpowiadając, wymień konkretne publikacje, które kontynuujesz, kontynuując kursy szkoleniowe i regularnie uczestnicząc w seminariach szkoleniowych.
2016 Informacje o wynagrodzeniach dla osobistych doradców finansowych
Według amerykańskiego Biura Statystyki Pracy, w 2016 r. Osobisty doradca finansowy uzyskał medianę rocznego wynagrodzenia w wysokości 90 530 USD w 2016 r. Na niskim poziomie, osobistych doradców finansowych zarobił 25 percentyla wynagrodzenie w wysokości 57 460 dolarów, co oznacza 75 procent zarobionych więcej niż ta kwota. 75. percentyla wynagrodzenia to 160 490 $, co oznacza, że 25 procent zarabia więcej. W 2016 roku 27.900 osób było zatrudnionych w USA jako osobisty doradca finansowy.
