Licencje serii 6 i Series 63 to dokumenty uprawniające posiadacza do podejmowania określonych transakcji na papierach wartościowych, takich jak sprzedaż udziałów w funduszach inwestycyjnych. Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego - FINRA - jest podmiotem pozarządowym, którego zadaniem jest regulowanie branży finansowej. W ramach tej misji organizacja ogranicza osoby, które mogą profesjonalnie handlować papierami wartościowymi w ramach systemu licencjonowania. Licencje Series 6 i Series 63 są dwoma przykładami podejścia FINRA, a seria 63 służy jako uzupełniająca licencja na poziomie stanu dla Serii 6.
$config[code] not foundLicencja serii 6
Egzamin licencyjny z serii 6 upoważnia kandydatów do bycia produktami spółek inwestycyjnych / zmiennymi umowami z ograniczoną liczbą przedstawicieli. Tytuł ten pozwala im sprzedawać klientom określone pakowane produkty finansowe, takie jak fundusze inwestycyjne, polisy ubezpieczeniowe lub zmienne renty. Nie pozwala im jednak na sprzedaż poszczególnych papierów wartościowych, takich jak akcje lub obligacje - jedynie licencja serii 7 zezwala na tego typu sprzedaż. Podobnie licencja serii 6 nie pozwala posiadaczowi na zamianę opcji. Egzamin licencyjny obejmuje zatem pytania dotyczące opakowań papierów wartościowych, polityki podatkowej oraz przepisów marketingowych i handlowych.
Egzamin z serii 6
Egzamin z serii 6 trwa 135 minut i oferuje 105 pytań wielokrotnego wyboru dotyczących takich tematów, jak fundusze inwestycyjne, renty zmienne i ogólna etyka w branży finansowej. Spośród 105 pytań 100 odnosi się do ostatecznych wyników kandydatów, a dodatkowe 5 do eksperymentów i nie liczą się. Zamiast tego FINRA wykorzystuje wyniki z tych pytań do projektowania przyszłych wersji testu. Zaliczenie na egzaminie wymaga minimum 70 poprawnych odpowiedzi. Aby przystąpić do egzaminu, kandydaci muszą być sponsorowani przez istniejącą firmę członkowską FINRA. Niezależni kandydaci nie kwalifikują się do złożenia wniosku.
Wideo dnia
Dostarczone przez Sapling Dostarczone przez SaplingSeria 63 Licencja
Podobnie jak licencja Series 6, licencja Series 63 została opracowana przez NASAA. Jednak celem tej licencji jest pomoc państwom w zatwierdzeniu kandydatów do działania w charakterze przedstawicieli papierów wartościowych w ich własnych granicach. Tak więc, podczas gdy egzamin licencyjny z serii 6 obejmuje przepisy federalne, seria 63 obejmuje kwestie państwowe. W związku z tym kandydaci nigdy nie przystępują do testu z serii 63 - zawsze otrzymują serię 63 w połączeniu z inną licencją, taką jak seria 6. Większość stanów wymaga od każdego testowania na licencję Series 6 zdania egzaminu z serii 63. Jednak następujące stany i terytoria rezygnują z tego wymogu: Kolorado, Dystrykt Kolumbii, Floryda, Luizjana, Maryland, New Jersey, Portoryko, Ohio i Vermont.
Egzamin z serii 63
Egzamin z serii 63 trwa 75 minut i zawiera 65 pytań wielokrotnego wyboru dotyczących państwowych przepisów dotyczących papierów wartościowych. Z tych pytań tylko 60 zalicza się do końcowej oceny, a dodatkowe pięć pytań służy jako pytania eksperymentalne. Aby zdać, kandydaci muszą poprawnie odpowiedzieć na 43 z 60 punktowanych pytań. Według Investopedia, egzamin z serii 63 jest znany z wprowadzania podstępnych pytań, które zacierają granicę między tym, co zezwala prawo, a tym, czego wymaga prawo. Na przykład pytanie może wywołać hipotetyczny konflikt interesów i zapytać, czy ujawnienie konfliktu klientowi jest wymagane lub jest po prostu zalecane.
