AUSTIN, Texas, 12 września 2012 r. / PRNewswire-USNewswire / - The Consumer Service Alliance of Texas (CSAT), stowarzyszenie handlowe reprezentujące interesy konsumentów i firmy obsługujące dostęp do kredytów (CAB), ogłosiło dziś szczegóły nowego programu, który będzie zwiększyć odpowiedzialność i zaufanie do małego, krótkoterminowego przemysłu pożyczkowego w Teksasie.
Członkowie CSAT jednomyślnie przyjęli nowy, energiczny plan nadzoru wraz z rozszerzonymi wytycznymi Best Practice, aby zwiększyć ochronę konsumentów. Najlepsze praktyki CSAT zostały opracowane w celu rozwiązania problemów związanych z ograniczeniami zastosowanymi w ostatnich rozporządzeniach miejskich, pozostając przy tym w zgodzie ze szczegółowymi negocjacjami, które miały miejsce podczas ostatniej sesji legislacyjnej.
$config[code] not foundRozszerzone wytyczne dotyczące najlepszych praktyk obejmują bezkosztowe przedłużone plany płatności, limity transakcji i obowiązkowe obniżki opłat z refinansowaniem pożyczek auto-tytułu z płatnością jednorazową. Zmiany te weszły w życie w całym stanie 15 sierpnia.
"Te nowe środki na rzecz rozliczalności opierają się na wieloletnim zaangażowaniu CSAT w zakresie wyboru finansowego i historii samoregulacji, która działa właściwie i sprawiedliwie dla konsumentów, kredytodawców i szerszej społeczności" - powiedział prezydent CSAT, Alex Vaughn.
"Co najważniejsze, każdy klient pożyczki - bez względu na rodzaj pozyskanej pożyczki - znajdzie się na ścieżce do pełnej spłaty w pewnym czasie lub w ramach bezkosztowego przedłużonego planu spłaty, który całkowicie spłaci dług" - powiedział Vaughn.
Oprócz zaktualizowanych wytycznych Best Practice, CSAT wdroży cztery nowe działania skierowane na zgodność: 1) coroczne potwierdzenie przez firmy przestrzegające najlepszych praktyk; 2) śródroczna samoocena firm członkowskich w celu certyfikacji zgodności; oraz 3) okresowe kontrole zewnętrzne przeprowadzane przez niezależną zewnętrzną firmę.
Od sklepów w dzielnicach w całym stanie Lone Star, drobni, krótkoterminowi kredytodawcy gwarantują ciężko pracującym Teksańczykom dostęp do małych, krótkoterminowych pożyczek; przekazy pieniężne; przedpłacone karty telefoniczne i debetowe oraz inne usługi ułatwiające zarządzanie finansami.
W 2011 r. Prawodawcy z Teksasu przekazali Texas Finance Commission i Office of Commumer Credit Commissioner (OCCC) kompleksowe licencjonowanie, badanie i egzekwowanie uprawnień nad CAB. Ustawodawstwo to ustanowiło rygorystyczny system kontroli i sald w celu ochrony małych pożyczkobiorców, przy jednoczesnym zachowaniu dostępu do kredytu i wyboru konsumenta.
Jednak przewodniczący Senackiej Komisji Biznesu i Handlu John Carona powiedział: "Nie było wyraźnie niedokończonych spraw, które pozostały po sesji legislacyjnej w 2011 roku. Ci z nas, którzy uważnie się przyjrzeli temu zagadnieniu, stanowczo zachęcali branżę do proaktywnego rozwiązywania problemów związanych z cyklem zadłużenia. Wdrożenie tych zabezpieczeń w całym stanie prawnym przed zgromadzeniem ustawodawczym w 2013 r. Przyniesie korzyści konsumentom. Branża zrobiła to, o co ich poprosiliśmy, a my zakończymy pracę w przyszłym roku. "
Komisja Finansowa i urzędnicy OCCC będą nadal sprawować ścisły nadzór nad branżą, w razie potrzeby wydając dodatkowe zalecenia legislacyjne. Przegląd skarg konsumenckich, kwartalnych danych CAB oraz badań na miejscu może również prowadzić do działań korygujących przeciwko dowolnej jednostce CAB, która narusza prawo stanu Teksas.
"Przejrzystość i wybór są niezbędne w budowaniu zaufania między małymi, krótkoterminowymi pożyczkodawcami, ich klientami i ogółem społeczności", powiedział komisarz ds. Kredytów konsumenckich Leslie Pettijohn. "Rozpoczęta dzisiaj inicjatywa samoregulacji wprowadza pewne ważne narzędzia służące ograniczeniu nadmiernego zaciągania pożyczek i pomaga Teksańczykom, którzy są opóźnieni w płatnościach, unikania cyklu długów".
Niedawno członkowie Komisji Finansów przyjęli rezolucję popierającą jednolitość przepisów dotyczących przedsiębiorstw z dostępem do kredytów i zachęcającą ustawodawcę do podjęcia odpowiednich kroków w celu wyjaśnienia zamiaru stosowania w całym stanie spójnych zasad w celu wyeliminowania nieporozumień konsumenckich, odmiennego traktowania i potencjału dodatkowych koszty.
"CSAT zasługuje na uznanie za pomoc konsumentom w Teksasie w zrozumieniu ich wyborów i może skorzystać z tych opcji, gdy zaciąga krótkoterminową pożyczkę, aby związać koniec z końcem", powiedział Bill Hammond, prezes i dyrektor generalny Texas Association of Business. "Podziwiamy działania, które firmy robią, aby zwiększyć zgodność i odpowiedzialność w całej branży."
Informacje o CSAT Consumer Service Alliance of Texas (CSAT) jest stowarzyszeniem handlowym, które opowiada się za ochroną finansowego wyboru opartego na świadomym podejmowaniu decyzji i osobistej odpowiedzialności za konsumentów w Teksasie. CSAT reprezentuje interesy konsumentów i organizacji usług kredytowych (Credit CAB) w Teksasie. Więcej informacji można znaleźć na stronie internetowej CSAT pod adresem www.consumerserviceallianceoftexas.org.
SOURCE Consumer Service Alliance of Texas (CSAT)
