Prywatny bankowiec jest przede wszystkim odpowiedzialny za obsługę kont dla pojedynczego klienta w banku. Mogą one obsługiwać różnorodne zadania, w tym te związane z konkretnymi kontami, kontami komercyjnymi lub obsługą kasjerów z obawami klientów. Zazwyczaj klienci przychodzą do bankiera w razie wątpliwości. Czasami bankier może wykonać telefon do klienta, aby zachęcić go do wejścia do banku.
$config[code] not foundObowiązki
Zadania prywatnego bankiera dotyczą dwóch głównych zadań. Jednym z nich jest sprzedaż produktów i usług klientowi, aby wnieść więcej pieniędzy do banku. Drugim zadaniem jest pomoc w zarządzaniu finansami klienta (patrz Odnośnik 1). Jeśli zaś skutecznie pomogą klientowi zarządzać swoimi pieniędzmi i zwiększyć ich portfolio, prawdopodobnie dodadzą więcej pieniędzy na konto klienta, a ostatecznie na skarbiec banku. Prywatny bankier powinien być skłonny do codziennego zajmowania się klientami. Czasami są pierwszymi, którzy witają klienta wchodząc do banku. Pomaganie klientom przy problemach z kontem może być stresujące w momencie, gdy klient ma skargę.
Obsługa kont
Jedna z największych ról prywatnego bankiera obejmuje obsługę klientów o wysokiej wartości netto (patrz Odnośnik 1 i 2). Czasami klienci, z którymi może poradzić sobie prywatny bankier, mogą mieć nawet siedem cyfr na swoim koncie bankowym. Zrozumienie zasad finansowych jest koniecznością, gdy mamy do czynienia z tak dużą ilością pieniędzy. Prywatny bankowiec powinien posiadać bardzo rozległą wiedzę na temat produktów i usług oferowanych przez bank w celu zapewnienia właściwych klientów. Wiedza o tym, co zaoferować klientowi, jest ważna przy powiększaniu konta.
Wideo dnia
Dostarczone przez Sapling Dostarczone przez SaplingDostępne dla klientów
Bankier powinien być również dostępny dla klientów, którzy mogą mieć obawy dotyczące swoich kont. Podczas gdy kasjerzy są pierwszą linią kontaktu, nie zawsze mają czas, aby usiąść z klientem i pomóc w rozwiązaniu problemu. To wtedy kasjer wnosi prywatnego bankiera, aby pomóc klientowi przy jego kontach.
Wynagrodzenie
Większość prywatnych bankierów zarabia od 60 000 do 70 000 dolarów rocznie (patrz pozycja 3). Prywatni bankierzy otrzymują również premie za sprzedaż usług i produktów. Bankier musi sprzedać określoną kwotę każdego miesiąca, aby kwalifikować się do tych premii (patrz Odnośnik 3). Dzwonienie do swoich klientów w celu sprzedaży produktów może pomóc bankierowi osiągnąć wyższą sprzedaż niż prywatny bankier, który czeka, aż klienci przyjdą, kiedy czegoś potrzebują.
2016 Informacje o wynagrodzeniach dla osobistych doradców finansowych
Według amerykańskiego Biura Statystyki Pracy, w 2016 r. Osobisty doradca finansowy uzyskał medianę rocznego wynagrodzenia w wysokości 90 530 USD w 2016 r. Na niskim poziomie, osobistych doradców finansowych zarobił 25 percentyla wynagrodzenie w wysokości 57 460 dolarów, co oznacza 75 procent zarobionych więcej niż ta kwota. 75. percentyla wynagrodzenia to 160 490 $, co oznacza, że 25 procent zarabia więcej. W 2016 roku 27.900 osób było zatrudnionych w USA jako osobisty doradca finansowy.
