Niemal każdy może sprzedawać samochody, meble lub urządzenia, ale jeśli chcesz sprzedać akcje i obligacje, potrzebujesz specjalnej licencji. Większość prac w branży finansowej wymaga uzyskania co najmniej jednej licencji od Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego lub FINRA. Licencje Series 7 i Series 66 to dwa takie przykłady, a licencja Series 7 stanowi warunek wstępny dla serii 66.
Uprawnienia serii 7
Licencja serii 7 zezwala na to, aby okaziciel działał jako przedstawiciel ds. ogólnych papierów wartościowych. Licencjobiorcy Serii 7 są uprawnieni do kupowania, sprzedaży i handlu wszystkimi formami papierów wartościowych, od akcji i obligacji, do opcji i kontraktów futures, zgodnie z FINRA. Osoby działające w charakterze przedstawicieli papierów wartościowych zazwyczaj otrzymują prowizje od sprzedaży papierów wartościowych swoim klientom. Chociaż nie wolno im oszukiwać klientów, nie są zobowiązani do działania w najlepszym interesie klienta. Licencjobiorcy często pracują jako maklerzy giełdowi lub handlowcy w bankach inwestycyjnych lub funduszach hedgingowych.
$config[code] not foundKwalifikacja do serii 7
Nie ma żadnych wymagań edukacyjnych, aby usiąść na egzaminie z serii 7, ale nie można po prostu wyjść z ulicy i przystąpić do testu. Wnioskodawcy muszą być sponsorowani przez istniejącą licencjonowaną firmę maklerską, według Wall Street Oasis. Nawet jeśli zdasz egzamin, nie masz gwarancji licencji. Kandydaci są poddawani sprawdzeniu i sprawdzaniu wiarygodności kredytowej i chociaż nie ma formalnych kryteriów, Investopedia zgłasza, że poważne problemy kredytowe lub rejestr karny mogą być dyskwalifikujące.
Wideo dnia
Dostarczone przez Sapling Dostarczone przez SaplingEgzamin z serii 7
Egzamin z serii 7 trwa sześć godzin i zawiera 260 pytań wielokrotnego wyboru, ale tylko 250 pytań liczy się do końcowego wyniku. Pozostałe 10 to pytania badawcze do wykorzystania na późniejszych egzaminach. Według Financial Planner World, pytania są pobierane z czterech odrębnych obszarów: funkcje stanowiska przedstawiciela papierów wartościowych, zadania wymagane do wykonywania tych funkcji, wiedza podstawowa wymagana do wykonywania funkcji oraz zasady i przepisy dotyczące obrotu papierami wartościowymi. Aby zdać egzamin, kandydat musi odpowiedzieć poprawnie na co najmniej 175 z 250 poprawnie zadanych pytań, co daje wynik 72 procent lub lepszy.
Dodawanie serii 66
Egzamin z serii 66 pozwala osobom, które zdały już egzamin z serii 7, zarejestrować się jako doradcy inwestycyjni. Podczas gdy seria 7 pozwala osobom fizycznym sprzedawać papiery wartościowe swoim klientom, licencja Series 66 pozwala im działać jako zarządzający majątkiem lub aktywami z odpowiedzialnością powierniczą za fundusze swoich klientów. Egzamin obejmuje 110 pytań, w tym 100 punktów. Pytania obejmują ogólną teorię ekonomiczną, odpowiednie prawo stanowe i federalne, strategie inwestycyjne i ogólną charakterystykę inwestycji. Wnioskodawcy muszą odpowiedzieć poprawnie na co najmniej 75 pytań. Wymagania kwalifikacyjne dla serii 66 są takie same jak dla serii 7, z dodatkowym wymogiem ukończenia serii 7 jako warunek wstępny.
Pokonując egzaminy
Zdanie egzaminów finansowych FINRA, podobnie jak w przypadku serii 7 i serii 66, przypomina trochę bieganie w maratonie. Nie możesz po prostu wtrącić się do testu w ostatniej chwili i spodziewać się, że minie. Sama seria 7 trwa sześć godzin, więc powinieneś wziąć kilka pełnowymiarowych egzaminów, aby poprawić swoją wytrzymałość. Powszechną pułapką jest próba zapamiętywania odpowiedzi, ale lepszą strategią jest skupienie się na koncepcjach. Jeśli po prostu zapamiętasz regułę, możesz mieć problemy z jej zastosowaniem do nowych hipotetycznych hipotez. Zrozumienie, dlaczego istnieje zasada, pomoże ci. Wreszcie, ćwicz na aktualnych materiałach, ponieważ zasady FINRA zmieniają się prawie co roku.
