San Francisco (KOMUNIKAT PRASOWY - 19 grudnia 2010 r.) - Nowe, ogólnokrajowe badanie właścicieli małych firm i specjalistów z wyższego średniego dochodu, którzy inwestują w plany o zdefiniowanych świadczeniach (DB), wykazało, że zdecydowana większość uważa te plany za najlepszą strategię na rzecz obniżenia podatków i uzyskania bezpiecznej finansowo emerytury.
"Wyniki sondażu potwierdzają, że programy określonych świadczeń, niegdyś oferowane głównie przez duże firmy, oferują obecnie zaległe ulgi podatkowe dla firm zatrudniających od jednego do pięciu pracowników i osób samozatrudnionych"
$config[code] not found"Wyniki ankiety potwierdzają, że programy określonych świadczeń, oferowane niegdyś głównie przez duże firmy, oferują obecnie zaległe ulgi podatkowe dla firm zatrudniających od jednego do pięciu pracowników oraz dla osób samozatrudnionych", mówi Karen Shapiro, dyrektor generalny Dedykowanych usług określania świadczeń, firma, która przeprowadziła ankietę i zarządza tymi planami dla małych firm.
Ankieta, przeprowadzona w drugiej połowie października, zgromadziła odpowiedzi od 228 sponsorów planu (właścicieli firm) w całym kraju, o ich prognozie przychodów i planach emerytalnych.
Wśród ustaleń:
- Patrząc w kierunku roku 2011, 40% właścicieli małych firm spodziewa się, że ich przychody w 2011 roku pozostaną bez zmian, a 32% spodziewa się wzrostu przychodów. Tylko 17% spodziewa się spadku przychodów.
- Ponad połowa (51%) respondentów twierdzi, że recesja nie wpłynęła na ich plany przejścia na emeryturę. Jednak 35% twierdzi, że recesja spowodowała ich dłuższą pracę.
- Ponad trzy czwarte (78%) twierdzi, że spodziewa się uzyskać dobrą pozycję finansową do przejścia na emeryturę.
- 72% respondentów uważa, że uchylenie obniżek podatków dla podatników o wysokich dochodach będzie miało na nich negatywny wpływ jako właścicieli firm.
- Przytłaczające 96% zgodziło się, że ich plan DB to najlepsza strategia minimalizacji podatków i umożliwienia im inwestowania większej ilości pieniędzy, bardziej konsekwentnie, w ich fundusz emerytalny.
- Niewielki, ale godny uwagi segment respondentów - 19 procent - powiedział, że planuje przejść na emeryturę wcześniej, niż początkowo przewidywali z powodu sukcesu planów DB.
- Prawie dwie trzecie respondentów - 63 procent - polega na tym, że doradcy finansowi są głównym źródłem informacji o planach określonych świadczeń, a kolejne 20% korzysta z usług księgowych lub prawników podatkowych.
"Ponieważ plany DB muszą zostać ustalone przed końcem roku podatkowego, teraz nadszedł czas, aby ludzie mogli ustalić, czy program określonych świadczeń jest dla nich odpowiedni" - powiedział Shapiro. Dedykowane usługi DB opracowały specjalny proces szybkiej adaptacji, który umożliwia zakwalifikowanym właścicielom małych firm oraz osobom z samozatrudnionymi dochodami zapisanie się do 31 grudnia.
Według Shapiro, główne zalety programów określonych świadczeń dla właścicieli małych firm to:
- Składki zależą od wieku i dochodu i mogą przekroczyć 100 000 USD rocznie
- Składki na ogół są w 100 procentach odliczane od dochodu uzyskanego
- Składki są inwestowane i nadal rosną podatek odroczony do momentu wypłaty
- Klienci mogą dodawać 401 (k), aby uzyskać jeszcze większe oszczędności
Informacje o dedykowanych usługach określonych świadczeń
Specjalnie zdefiniowane usługi świadczeń, z siedzibą w rejonie Zatoki San Francisco, są jedyną ogólnokrajową spółką skoncentrowaną wyłącznie na pomocy doradcom finansowym w zapewnieniu zdefiniowanych planów świadczeń dla profesjonalistów o wysokich dochodach, właścicieli małych firm i osób z dochodami prowadzącymi działalność na własny rachunek. Dedykowany DB, który był pionierem usprawnionych, gotowych planów świadczeń pod klucz dla małych firm, zarządza ponad 1000 planami dla firm zatrudniających od jednego do pięciu pracowników.
