Jeśli czytasz wiadomości, znasz termin "przestępczość białych kołnierzyków", która opisuje zbrodnie popełnione w celu nielegalnego zysku pieniężnego. Przestępstwa białych kołnierzyków zwykle pojawiają się w świecie biznesu i obejmują szacownych, potężnych ludzi. Najprawdopodobniej słyszałeś o przestępstwach gospodarczych, takich jak oszustwo, przekupstwo, sprzeniewierzenie lub pranie brudnych pieniędzy. Typowe oszustwa biznesowe obejmują projekty Ponzi, Pyramid i West African Investment.
$config[code] not foundNajbardziej znanymi przestępstwami w biznesie białych kołnierzyków w ostatnich latach były sprawa Berniego Madoffa i sprawa Enronu. W 2009 roku Madoff został skazany na 150 lat więzienia za popełnienie programu Ponzi, w wyniku którego tysiące ofiar inwestujących straciło miliardy dolarów.
W 2001 roku firma Enron z siedzibą w Houston popełniła szereg przestępstw gospodarczych, które ostatecznie doprowadziły do tego, co stało się najbardziej złożonym śledztwem kryminalnym w historii FBI. Najwyżsi urzędnicy Enrona oszukiwali inwestorów za pomocą skomplikowanych sztuczek księgowych, dopóki spółka nie ogłosiła bankructwa w 2001 r., A inwestorzy stracili miliony.
Istnieją jednak zbrodnie biznesowe lub różne schematy biznesowe, które są mniej znane i niekoniecznie występują tylko w świecie korporacyjnym. W rzeczywistości niektóre z tych mniej widocznych przestępstw mogą dotyczyć zwykłych osób - takich jak Ty.
Przestępstwa gospodarcze i oszustwa
Plany środowiskowe
Programy środowiskowe polegają na oszukańczych praktykach osób, korporacji, organizacji, a nawet rządów, które dotyczą ochrony lub zarządzania środowiskiem. Strony te zazwyczaj uczestniczą w programach w celu obejścia płatności za środki ochrony środowiska.
Niedawnym przykładem są oszustwa dotyczące kredytów węglowych (PDF), które obejmują raportowanie emisji dwutlenku węgla i fałszywych systemów kompensacji emisji dwutlenku węgla. Według Interpolu rynek emisji dwutlenku węgla jest atrakcyjny dla gangów przestępczych, a te programy mogą być warte miliardy.
Odrzut
Odrzut jest rodzajem przekupstwa, które jest negocjowane między dwiema stronami. W przypadku odrzutu, jedna osoba akceptuje otrzymanie wynagrodzenia za usługę na zasadach quo pro quo. Zwykle wynagrodzenie (pieniądze, towary lub usługi) jest omawiane z wyprzedzeniem. Co więcej, zakłada się, że obie strony współpracują, a nie jedna strona wymusza łapówkę od drugiej.
Niedawno dyrektor wykonawczy jednej z najbardziej renomowanych organizacji społecznych w Nowym Jorku, William E. Rapfogel, został uznany za osobę, która otrzymała duże odszkodowanie od brokera ubezpieczeniowego.
Oszustwo dotyczące telemarketingu
Oszustwa dotyczące telemarketingu w ogóle polegają na nieuczciwej sprzedaży przez telefon. Typowe oszustwa telemarketingowe obejmują oszustwa z tytułu opłat z góry, oszustwa związane z papierami wartościowymi / pomieszczenia dla kotłów, oszustwa charytatywne lub gry zaufania.
Rosnącą formą oszustw telemarketingowych jest oszustwo w oznaczonym czasie. Właściciele domów na timeshare nazywają się "zimnymi", aby sprawdzić, czy chcą sprzedać, mówiąc im, że znaleziono kupca i prosząc ich o przesłanie gotówki z góry, której już nigdy nie zobaczą.
Aby uniknąć stania się ofiarą oszustw telemarketingowych, zawsze pytaj dzwoniącego, który próbuje sprzedać ci coś dla swoich danych kontaktowych i zweryfikować je online za pośrednictwem stron takich jak InstantCheckmate.
Drop Gołębi
Spadek gołębi to trik zaufania, w którym "znak" lub "gołąb" zostaje przekonany do oddania sumy pieniędzy, aby otrzymać większą kwotę pieniędzy. Jednakże, gdy gołąb przekazuje pieniądze, oszust wystartuje, a gołąb zostaje bez niczego.
Takie oszustwo miało niedawno miejsce w Brooklynie w stanie Nowy Jork, gdzie kobieta straciła 66.000 $ na dwie kobiety. Podeszli do ofiary z torbą pieniędzy, którą twierdzili, że znaleźli i zaproponowali, że podzielą się nią za opłatą z góry. Kobieta zgodziła się i przekazała 50 000 $ w klejnotach i 16 000 $ w gotówce.
Powinieneś zwrócić uwagę, że ci oszustów są zazwyczaj dobrze ubranymi i docelowymi osobami starszymi.
Oszustwo przysięgłych przysięgłych
Obowiązek oszustwa przysięgłego składa się z oszustów wzywających ludzi, identyfikując się jako funkcjonariusze sądu. Oszust poinformuje, że ofiara oszustwa nie zgłosiła obowiązku przysięgłych i że nakaz aresztowania został wydany.Jeśli ofiara odpowie, że nigdy nie otrzymała takiej noty, oszuści poprosi o podanie niektórych informacji do "celów weryfikacji", takich jak data urodzenia, numer ubezpieczenia społecznego, a nawet numer karty kredytowej.
Tego typu oszustwa rośnie w ostatnich latach, a społeczności w całym kraju wydały publiczne ostrzeżenia dotyczące tych połączeń. Aby się chronić, należy pamiętać, że aktualni funkcjonariusze sądowi nigdy nie proszą o poufne informacje przez telefon i natychmiast się rozłączają.
Mimo że zazwyczaj kojarzymy termin "przestępczość białych kołnierzyków" z dużymi korporacjami lub rządami, istnieją przestępstwa gospodarcze, które mogą wpłynąć na ciebie jako na przeciętnego człowieka.
Biorąc pod uwagę, jak wiele z naszych danych osobowych jest dostępnych i jak skomplikowane są te zbrodnie w biznesie i oszustwa, ważne jest zachowanie dodatkowej czujności.
Crime Concept Photo za pośrednictwem Shutterstock
Więcej w: Rzeczy, których nie znasz 3 Komentarze ▼
