W sezonie podatkowym ważne jest, aby ludzie wiedzieli o potencjalnych oszustwach podatkowych, które mogą na nie kierować. Każdego roku Internal Revenue Service ostrzega podatników przed różnymi oszustwami, które mogą napotkać. Poniżej przedstawiamy najgorsze najgorsze oszustwa podatkowe, które mogą być skierowane do podatników w USA w ostatnich latach, zgodnie z IRS. Uwzględniliśmy również przypadki oszustw lub przypadkowego zaangażowania się osób fizycznych - przy ogromnych kosztach dla siebie i ich firm. Upewnij się, że nie zakochasz się w jednym z nich.
$config[code] not foundOszustwa podatkowe ukierunkowane na twoje pieniądze
Kradzież tożsamości
Istnieje kilka różnych rodzajów kradzieży tożsamości, ale razem stanowią jeden z najczęstszych rodzajów oszustw podatkowych. Zazwyczaj oszuści będą używać nazwy IRS i logo, aby wyglądać na zgodne z prawem. Następnie będą próbować zbierać dane osobowe od podatników za pośrednictwem telefonu, poczty lub online. Zebrane informacje można wykorzystać do kradzieży istniejącego konta bankowego, karty kredytowej lub innego konta lub utworzenia nowych w imieniu ofiary.
Telefoniczne oszustwa podatkowe
Podatnicy powinni szczególnie uważać na oszustwa podatkowe kierowane na ludzi przez telefon. W 2014 r. Oszustów telefonicznych podając się za urzędników IRS kierowane podatników w każdym stanie. W tego typu oszustach sprawcy twierdzą, że ich zamierzone ofiary są winni niezapłaconych podatków. Następnie żądają natychmiastowej zapłaty za pośrednictwem przedpłaconej karty debetowej lub przelewu bankowego.
W 2014 r. Niektórzy oszustów ukryli swoje numery telefonów, aby wyglądać tak, jakby dzwonili z IRS. Znali nawet dane osobowe, takie jak ostatnie cztery cyfry numerów ubezpieczenia społecznego ofiar.
Wielokanałowe oszustwa podatkowe
Aby nadać większą legitymację oszustwom podatkowym związanym z telefonem, niektórzy oszustowie skontaktowali się z podatnikami pocztą elektroniczną po pierwszym telefonie.
Strzeż się, jeśli otrzymasz telefon od kogoś, kto twierdzi, że pochodzi z IRS z wnioskiem o płatność. IRS sugeruje, że podatnicy z wszelkimi wątpliwościami dzwonią do agencji bezpośrednio pod numer 800-829-1040 w celu weryfikacji.
Wyłudzanie wiadomości e-mail
W Internecie podatnicy powinni zachować ostrożność wobec oszustw podatkowych związanych z phishingiem. W tego typu oszustwach podatnicy mogą otrzymać wiadomość e-mail z prośbą o natychmiastowe zaktualizowanie pliku IRS. Następnie są kierowani na stronę internetową, na której mogą wprowadzić wszystkie swoje dane osobowe i podatkowe.
Choć strona może się wydawać własnością IRS, nie jest. Ofiary przekazują swoje dane tylko oszustom internetowym.
E-maile usług adwokackich podatników
W ubiegłym roku w konkretnym schemacie wyłudzania informacji za pośrednictwem poczty e-mail używano oszustów podatkowych, którzy twierdzili, że pochodzą z IRS Taxpayer Advocate Service. Wiadomości e-mail zawierałyby fałszywy numer sprawy i prowadziłyby podatników do stron, które szukały danych osobowych.
Jednak TAS nie inicjuje kontaktu z podatnikami za pośrednictwem poczty elektronicznej, SMS-ów ani mediów społecznościowych, więc wiadomości e-mail i strony internetowe były oszukańcze.
Phishing internetowy
Phishing nie musi być inicjowany pocztą e-mail. Oszustwa podatkowe polegały również na wykorzystywaniu mediów społecznościowych i podobnych witryn do kierowania podatników na strony internetowe w celu gromadzenia ich danych osobowych i finansowych.
Bądź podejrzliwy wobec wszelkich informacji udostępnianych za pośrednictwem takich linków. Władze zachęcają podatników do ochrony danych osobowych w tych przypadkach. Ponownie, najlepszą procedurą może być skontaktowanie się z władzami.
Oszustwa do tekstu
Podobnie jak w przypadku oszustw podatkowych za pomocą poczty elektronicznej, wyłudzeń internetowych, oszustw podatkowych związanych z wyłudzaniem informacji, oszustwami tekstowymi są wiadomości tekstowe, które usidlają nieostrożne ofiary. Te wiadomości tekstowe zawierają linki, które kierują użytkowników do stron internetowych, które zbierają ich dane osobowe. Ale w końcu jest to po prostu odmienna wariacja tej samej sztuczki.
Nieuczciwe usługi podatkowe
Większość przygotowujących podatki zapewnia uczciwą obsługę swoim klientom. Są jednak tacy, którzy korzystają z pieniędzy podatników, aby uzyskać zwrot pieniędzy od swoich klientów lub naliczyć podwyższone opłaty. Aby mieć pewność, że Twój doradca podatkowy jest zgodny z prawem, IRS zaleca upewnienie się, że posiada on numer identyfikacji podatkowej producenta na każdym formularzu.
Dodatkowe znaki ostrzegawcze nieuczciwych podmiotów przygotowujących przepisy podatkowe obejmują obietnicę wyższych niż przeciętne zwrotów, naliczanie procentowej kwoty refundacji jako opłaty przygotowawczej i niepodpisanie zwrotów.
Roszczenia "darmowych pieniędzy"
Oszuści wykorzystali obietnicę "darmowych pieniędzy", aby od lat zachęcać potencjalne ofiary do oszustw podatkowych. Jednym z takich przypadków było 2012 r., Gdy oszuści umieszczali ulotki w kościołach lokalnych w całym kraju, reklamując darmowe pieniądze dla tych, którzy złożyli zeznania podatkowe.
Zwroty podatkowe wymagały niewielkich lub żadnych informacji, ale wtedy wnioski zostały odrzucone. A ofiary dostawały ciężko zarobione pieniądze.
Transfer środków z Ubezpieczeń Społecznych
Oszustwa podatkowe polegają na tym, że oszuści często obiecują refundacje lub rabaty na ubezpieczenie społeczne, aby przyciągnąć potencjalnych ofiar. W niektórych przypadkach podatnicy otrzymają kredyt. Ale wtedy oszustów dokona zwrotu z zawyżonymi kwotami i sami uciekną z refundacji.
Roszczenia za wygasłe programy lub Zwroty
Czasami oszuści wykorzystują starsze programy kredytowe lub rabatowe, aby przyciągnąć potencjalne ofiary do oszustw podatkowych. Na przykład oszuści mogą wymieniać program ożywienia gospodarczego lub program zwrotu kosztów naprawy. Ale oba programy wygasły lata temu. Tak więc każdy, kto wysuwa te roszczenia, robi to w nieuczciwy sposób.
Przeniesienie oszustw podatkowych
Kolejnym oszustwem podatkowym i sposobem, w jaki oszuści mogą próbować zdobyć pieniądze, jest roszczenie o przeniesienie. Konkretnie, mogliby twierdzić, że będą mogli użyć formularza Skarbu 1080, aby przekazać środki z Social Security Administration do IRS, umożliwiając wypłatę z IRS. Ale te twierdzenia są fikcyjne i nie należy im ufać.
Oszustwa podatkowe, których powinieneś unikać
Ukrywanie dochodu offshore
Przez lata wielu próbowało uniknąć płacenia podatków, ukrywając dochody na zagranicznych rachunkach. Chociaż istnieją pewne uzasadnione powody, dla których należy prowadzić rachunkowość finansową za granicą, istnieją wymogi sprawozdawcze, które muszą spełnić podatnicy.
IRS współpracuje z Departamentem Sprawiedliwości w celu znalezienia i ścigania tych, którzy ukrywają swoje dochody na tych rachunkach, a także instytucji finansowych, które im to ułatwiają.
Korzystanie z zagranicznych trustów
W tym samym kierunku niektórzy wykorzystali zagraniczne fundusze powiernicze, aby ukryć swoje dochody przed IRS. Ta działalność może prowadzić do niektórych takich samych kar ponoszonych przez tych, którzy ukrywają swoje dochody na zagranicznych rachunkach.
Używanie Frivolous Legal Arguments
Ci, którzy są przeciwni przestrzeganiu federalnych przepisów podatkowych, czasami używają fałszywych argumentów prawnych, aby przedstawić swoją argumentację. Ale dochodzenie tych niepoważnych argumentów podatkowych może prowadzić do sankcji zarówno cywilnych, jak i karnych. W tym przypadku ci, którzy są przyjmowani przez te argumenty, mogą spotkać się z ostrzejszymi karami niż ci, którzy je promują.
Oszustwa podatkowe w biznesie
Programy pracownicze
Leasing pracowników jest legalną praktyką biznesową, ale może podlegać nadużyciom. Firmy mogą zawierać umowy z firmami zewnętrznymi w celu obsługi wszystkich swoich problemów administracyjnych, kadrowych i płacowych. Ale czasami te firmy nie płacą zebranych podatków pracy na rzecz IRS.
Pyramiding
Pyramiding to oszust podatkowy, w którym firmy pobierają podatki od pracowników, ale potem nie przekazują ich do urzędu skarbowego. Częściej jest to oszustwo popełniane przez kilku pozbawionych skrupułów właścicieli firm, niż w przypadku małych firm. Jest to jednak oszukańcza praktyka ostrzegana przez IRS i często skutkuje złożeniem wniosku o bankructwo w celu wywiązania się z naliczonych zobowiązań.
Wyolbrzymianie własnego dochodu
Osoby pracujące na własny rachunek powinny być tak dokładne, jak to tylko możliwe, przy podawaniu dochodu do urzędu skarbowego. W ostatnich latach niektórzy doradcy podatkowi przesadzili lub doradzili swoim klientom, aby wyolbrzymiali swoje dochody, aby uzyskać dochodowy podatek dochodowy. Jednak podatnicy nigdy nie powinni wyolbrzymiać raportów o dochodach i powinni być ostrożni wobec osób przygotowujących się do podatków, które doradzają im to zrobić.
Składanie fałszywych zeznań podatkowych dotyczących płac
Podejrzenie o wysokość płac, z której należne są podatki, lub niezłożenie deklaracji podatkowych na podatek pracy są powszechnymi metodami uchylania się od płacenia podatków. Metody te powodują zmniejszenie dochodów podatkowych dla IRS i potencjalnych kar dla przedsiębiorstw lub osób fizycznych.
Płacenie pracowników w gotówce
Wreszcie jednym z najczęstszych oszustw podatkowych i sposobów, w jakie przedsiębiorstwa unikają podatków dochodowych i zatrudnienia, jest płacenie pracownikom gotówką. Jednak ta metoda jest nieuczciwa i może skutkować utratą lub zmniejszeniem przyszłych świadczeń z tytułu ubezpieczeń społecznych lub Medicare dla pracowników.
IRS Budowanie zdjęć za pośrednictwem Shutterstock
1
