Czy kiedykolwiek pomyślałeś o sobie: "Gdybym tylko miał wystarczająco dużo kapitału obrotowego, mógłbym popchnąć mój biznes we właściwym kierunku?" Cóż, dobrą wiadomością jest to, że istnieją sposoby na pozyskanie kapitału obrotowego z zewnątrz i rozwój firmy. Będziesz jednak potrzebował strategii.
Potrzebujesz pożyczki dla swojego małego biznesu? Sprawdź, czy kwalifikujesz się w 60 sekund lub krócej.In's and Out's Managing Working Capital
Patrząc na zdrowie firmy, możesz określić wiele, zadając jedno proste pytanie: "Ile masz kapitału obrotowego?" Powód, dla którego to pytanie jest tak ważne, jest taki, że kapitał obrotowy jest sygnałem o płynności operacyjnej firmy. Innymi słowy, posiadanie wystarczającego kapitału obrotowego wskazuje, że firma jest w stanie zapłacić za wszystkie krótkie wydatki bez sięgania do innych zasobów.
$config[code] not foundIlość kapitału obrotowego, który Twoja firma ma - w pewnym stopniu - decyduje o Twojej zdolności kredytowej. Jeśli masz dużo kapitału obrotowego, będziesz postrzegany jako stabilny i odpowiedzialny biznes. Jeśli masz mało kapitału obrotowego, pojawi się wiele znaków zapytania związanych z twoją sytuacją finansową.
Ile potrzebujesz kapitału obrotowego?
Każda firma potrzebuje kapitału obrotowego, ale celem niekoniecznie jest uzyskanie tak dużego kapitału obrotowego, jak tylko możesz. Posiadanie zbyt dużego kapitału obrotowego może w rzeczywistości świadczyć o tym, że nie masz wystarczającej ilości zainwestowanych aktywów na dłuższy okres. Więc, co jest słodkim punktem - i ile potrzebuje Twoja firma?
Niestety, nie można podać dokładnej odpowiedzi. Tak wiele zależy od bieżącej sytuacji, celów wzrostu, przepływów pieniężnych, rentowności i innych. Przyjrzyj się swojemu cyklowi operacyjnemu i dowiedz się, ile czasu zajmuje przekierowanie przychodu ze sprzedaży na gotówkę, która może być wykorzystana do rozwoju firmy i spłacenia wydatków.
Jeśli twój cykl operacyjny jest dłuższy niż powinien, potrzebujesz infuzji kapitału obrotowego. Jeśli twój cykl operacyjny jest dość krótki, możesz potrzebować tylko niewielkiej ilości dodatkowego kapitału obrotowego, aby cię przepuścić.
W oparciu o swój cykl operacyjny i bieżącą sytuację finansową opracuj trzy zestawy prognoz: konserwatywnych, umiarkowanych i optymistycznych. Przyjrzyj się uważnie analitykom biznesowym, a następnie określ, czego naprawdę potrzebujesz. Następnie możesz zwrócić uwagę na pozyskanie kapitału obrotowego, aby spełnić Twoje wymagania.
5 sposobów na uzyskanie kapitału obrotowego
Jeśli chodzi o pozyskiwanie kapitału obrotowego, istnieje wiele opcji. Zrozumienie, w jaki sposób te opcje są zgodne z działalnością firmy, jest kluczem do wykorzystania odpowiednich możliwości. Oto kilka typowych sposobów, w jakie przedsiębiorstwa pozyskują kapitał obrotowy:
1. Linia kredytowa banku
Linia kredytowa jest jedną z preferowanych opcji dla firm, które chcą pozyskać część kapitału obrotowego. Podczas gdy linia kredytowa jest często trudna do pozyskania dla nowych firm, mogą one kwalifikować się do spółek, które są dobrze skapitalizowane z kapitału własnego (i mają dobre zabezpieczenia).
Dzięki bankowi kredytowemu firmy mogą pożyczać środki, gdy zajdzie taka potrzeba, i dokonać spłaty, gdy należności zostaną pobrane z krótkoterminowego okresu sprzedaży. Linia kredytowa jest zwykle przedłużana na rok i oczekuje się, że zostanie spłacona w ciągu 30 do 60 dni od wykorzystania środków.
2. Prywatna linia kredytowa
Linia kredytowa jest idealna dla firm, ale większość nie będzie w stanie uzyskać ich z banku. Wymagają stosów i stosów dokumentacji oraz miesięcy przetwarzania. Dobrą wiadomością jest to, że istnieje alternatywa.
Prywatna linia kredytowa działa podobnie jak bankowa linia kredytowa, ale wymaga mniejszej liczby obręczy. Wielu prywatnych finansistów obiecuje szybsze procesy zatwierdzania, ograniczoną liczbę papierków i decyzje niezależne od osobistego kredytu. Innymi słowy, masz te same zalety tradycyjnej linii kredytowej, ale nie musisz spędzać miesięcy wypełniając dokumenty i wyszukując dokumenty.
3. Instytucjonalni wierzyciele
Czy nawiązałeś dobre relacje z wierzycielami handlowymi? Jeśli tak, to nie jest niespotykane, aby firma szukała pomocy w dostarczaniu kapitału obrotowego na potrzeby krótkoterminowe. Załóżmy na przykład, że zazwyczaj płacisz wierzycielom co 30 dni. Jeśli otrzymasz duże zamówienie, które może zostać zrealizowane, wysłane i odebrane w ciągu 60 dni, możesz uzyskać od dostawcy 60-dniowe warunki.
Aby otrzymać kapitał obrotowy od wierzyciela handlowego, musisz dostarczyć dowód zakupu. Nierzadko zdarza się, aby wierzyciel handlowy złożył zastaw w celu zwiększenia bezpieczeństwa. Jeśli jednak masz pewność, że możesz zbierać, nie powinno być żadnych problemów.
4. Faktoring
Jedną z opcji, o których często nie wiedzą firmy, jest faktoring. W ramach tej opcji wypełniasz zamówienie, a firma faktoringowa kupuje twoje należności i obsługuje proces windykacji. Ta opcja oczywiście wiąże się z mniejszą kontrolą - i jest droższa niż inne techniki - ale jest często wykorzystywana przez nowe firmy bez żadnych alternatyw.
5. Pożyczka krótkoterminowa
Wreszcie możesz kwalifikować się do pożyczki krótkoterminowej. Zazwyczaj nie jest to uważane za opcję uzyskiwania kapitału obrotowego, ale może służyć temu samemu celowi, gdy linia kredytowa nie jest przedłużana. Pożyczki te są często udzielane w celu obsługi sezonowego gromadzenia zapasów. To nie jest pierwszy wybór, ale jest lepszy niż nic.
Wskazówki dotyczące zarządzania kapitałem pracującym
Jest czas i miejsce na monitorowanie długoterminowych celów finansowych, ale firmy muszą zwracać uwagę na krótkoterminowy kapitał obrotowy, aby odnieść sukces. Właśnie dlatego zarządzanie kapitałem obrotowym jest tak ważne.
"Właściwe zarządzanie kapitałem obrotowym polega na dążeniu do osiągnięcia równowagi między minimalizacją ryzyka niewypłacalności a maksymalizacją zwrotu z aktywów" - wyjaśnia Ajaero, sekretarz firmy, Tony Martins. "Wskazane jest również, abyś przyjął do wiadomości fakt, że podczas gdy długoterminowa analiza twoich finansów koncentruje się głównie na planowaniu strategicznym, proces zarządzania kapitałem obrotowym zajmuje się codziennymi operacjami."
Biorąc pod uwagę codzienne operacje i cele krótkoterminowe, oto kilka przydatnych wskazówek dotyczących zarządzania kapitałem obrotowym we własnym biznesie:
- Skup się na prognozowaniu. Prognozowanie przepływów pieniężnych jest kluczem do efektywnego zarządzania kapitałem obrotowym. Zawsze weź pod uwagę nieoczekiwane i pesymistyczne, gdy tylko jest to możliwe. Nieprzewidziane zdarzenia zawsze będą powstawać i będziesz potrzebować wbudowanej poduszki, aby podtrzymać te problemy.
- Obsługuj spory we właściwy sposób. Spory z klientami mogą kosztować cię dużo czasu, co bezpośrednio wpływa na twoją zdolność do spłacenia twojego kapitału obrotowego. Zawsze dysponuj konkretnymi procedurami postępowania w przypadku sporów. Jest to nie tylko ważne ze względu na twoje zdrowie finansowe, ale także odgrywa ważną rolę w obsłudze klienta.
- Twórz plany awaryjne. Nawet przy pesymistycznym prognozowaniu i planach rozpatrywania sporów z klientami, muszą istnieć plany awaryjne na wypadek innych nieoczekiwanych zdarzeń, które zagrażają wydajności Twojej firmy. Twórz plany awaryjne na wszystko i na wszystko.
- Wysyłaj faktury wcześniej. Masz problem ze śledzeniem płatności? Spróbuj wysłać faktury tak szybko, jak to możliwe. O ile 30 dni od dawna uważane jest za normę dla płatności, nie wyklucza możliwości ustanowienia 15-dniowych warunków. Terminy te stają się coraz bardziej powszechne i mogą zapobiegać problemom z przepływem gotówki.
Sposób zarządzania kapitałem obrotowym określa, czy w przyszłości będziesz mieć dostęp do dodatkowego kapitału obrotowego. Pamiętaj o tych wskazówkach i nigdy nie zapominaj o tym; skuteczne zarządzanie kapitałem obrotowym wymaga ostrej świadomości.
Kładąc wszystko razem
Jako firma zarządzanie kapitałem obrotowym jest niezwykle ważne w dążeniu do wzrostu i rentowności. Niestety, często trudno jest efektywnie zdobywać i zarządzać. Pamiętaj o tych wskazówkach i zacznij wdrażać ramy i strategie, które pozwolą Ci zmaksymalizować kapitał w teraźniejszości i przyszłości. Twoja firma zależy od tego!
Finansowanie Zdjęcie za pośrednictwem Shutterstock
2 Komentarze ▼
