Miałem bardzo interesującą koncepcję pieniędzy. Dorastając, miałem szczęście mieć ojca, który ciężko pracował, aby zapewnić rodzinę. Gdybym potrzebował pieniędzy na wycieczki szkolne, obozy letnie lub chciałem pójść na zakupy po tym, jak dobrze sobie radziłem na karcie z raportem, potrzebowałbym tego, czego potrzebowałem. Moja matka była dobrze zorientowana w oszczędzaniu pieniędzy, ale ponieważ była mamą w domu, a mój ojciec "przynosił do domu bekon", nie była wtajemniczona w takie rzeczy, jak składanie podatków, znajdowanie najlepszych stóp procentowych lub podnoszenie córka w wieku, w którym mogła przejąć kontrolę nad swoimi finansami.
$config[code] not foundRozbieżność mojego nastawienia na pieniądze polegała na tym, że wiedziałem, że jeśli zaoszczędzę pieniądze, będę mógł kupić droższe rzeczy, które chcę, zamiast marnować je na zabawki, słodycze lub bilety do kina. Dopiero gdy osiągnąłem wiek 15 lat, podejmowanie własnych decyzji finansowych osiągnęło szczyt mojego zainteresowania. Więc dostałem pracę. Porady i wskazówki, które moja matka zrobił wiem, że byli w stanie mnie nosić przez liceum i większość college'u.
Byłem świetnym oszczędzającym i mogłem utrzymać się na to, czego potrzebowałem w college'u (tj. Moje podręczniki szkolne i płacić za moją podróż studyjną za granicą). Ale po ukończeniu studiów zacząłem zdawać sobie sprawę, że w moim sposobie myślenia o pieniądzach brakowało kilku istotnych luk. Dopiero gdy musiałem zacząć spłacać kredyty studenckie i jeden z moich najlepszych przyjaciół zaczął dzielić wagę posiadania silnej historii kredytowej, zacząłem patrzeć na moje finanse. Dzięki jej radom udało mi się zdobyć moją pierwszą kartę kredytową, zacząłem zwracać uwagę na stopy procentowe, złożyłem pierwszy rok podatkowy bez bycia zależnym od mojego ojca i nauczyłem się wagi mojej oceny zdolności kredytowej.
Byłem uzależniony, ale wkrótce zdałem sobie sprawę, że jeśli chcę podejmować lepsze decyzje finansowe, będę musiała zacząć wychowywać się daleko poza tym, czego nauczyła mnie moja matka. Pochodzący od kogoś, kto jest okropny z matematyki, używa kalkulatora do wszystkiego i wciąż próbuje nawigować po świecie pieniędzy, te książki są najlepsze, jeśli zaczynasz organizować swoje finanse. Po prostu weź głęboki oddech, zapisz wiele notatek i nie porównuj się do tego, gdzie są inni w swojej finansowej podróży.
"Na moich własnych nogach: Przewodnik dla finansów osobistych" autorstwa Manishy Thakor i Sharon Kedar
Wiele kobiet pochodzi z podobnego środowiska, w którym ich ojcowie zadbali o finansowe obciążenia gospodarstwa domowego, ale teraz chcą przejąć kontrolę nad swoimi finansami w latach 20 i 30. Absolwenci Harwardu, Manisha Thakor i Sharon Kedar, postanowili napisać książkę dla "dziewczyny współczesnej" i nauczyć ją znaczenia umiejętności zarządzania pieniędzmi. Niezależnie od tego, czy właśnie ukończyłeś studia lub chcesz się kształcić, jak zachować równowagę finansową, ta książka zawiera konkretne wskazówki i porady. Obejmuje on tematy takie jak zadłużenie na kartach kredytowych, sposoby tworzenia budżetów i łagodzenia naprężeń finansowych.
"Bogaty ojciec, biedny tata" Roberta T. Kiyosaki
Ta książka jest podstawową częścią społeczności, która zdobywa fundusze. Robert T. Kiyosaki stosuje koncepcję tego, co bogaci ojcowie uczą swoje dzieci w porównaniu z tym, czego biedni ojcowie uczą swoje dzieci i dzielą się swoimi finansowymi naukami. Choć tytuł może brzmieć bardzo surowo, Kiyosaki pokazuje światu, że jeśli chcesz odnieść sukces na tym świecie, musisz zrozumieć nauki i zwyczaje tych, którzy mają obfitość bogactwa. Ta książka jest nie tylko inspirująca i zabawna, ale wykorzystuje prawdziwe anegdoty na temat pozytywnych nastawień do pieniędzy, aktywów i pasywów, jeśli chodzi o twoje finanse.
"You Are Badass w zarabianiu: Master The Mindset Of Wealth" Jen Sincero
Być może znasz Jen Sincero ze swojej poprzedniej (i pierwszej) książki "You Are Badass: jak przestać wątpić w swoją wielkość i zacząć żyć niesamowitym życiem". Kochałem jej pierwszą powieść, ponieważ nie była to typowa książka o samopomocy. Większość ludzi odchodzi od książek o samopomocy, ponieważ mogą wydawać się duszne, nie są osobiste, lub powieściopisarz po prostu regurgituje fakty, które można znaleźć w Internecie. Sincero ma talent do udzielania porad na podstawie swoich nieszczęść i wad. Dlatego jej kolejna powieść jest idealna. Zapewnia mądrość finansową, a jednocześnie można ją powiązać. Jeśli nie lubisz czytać książki od osoby, która zarabia pieniądze, to daje ona niefrasobliwe, konkretne sposoby radzenia sobie ze swoimi finansami.
"Broke Millennial: Przestańcie skrobać i zabrać ze sobą swoje finansowe życie" autorstwa Erin Lowry
Według sondażu przeprowadzonego przez Career Builder w 2017 roku, 78 procent pracowników w USA żyje z wypłaty do wypłaty, aby związać koniec z końcem, więcej niż jeden na czterech pracowników nie odkłada oszczędności pod koniec miesiąca, a prawie trzech na czterech pracowników mówią, że dziś są zadłużone. Właśnie tam wkracza Erin Lowry. Większość osób w wieku 20 i 30 lat ma negatywny stosunek do pieniędzy. Korzystając z rzeczywistych sytuacji, takich jak ustalanie pożyczek studenckich i dzielenie rachunków na obiad, Lowry może łączyć się z czytelnikami współczesnego dnia. Dzięki tej książce nauczysz się, jak oddalić się od 24 procent Amerykanów, którzy nie żyją od wypłaty do wypłaty.
"Uważne pieniądze: proste praktyki w celu osiągnięcia celów finansowych i zwiększenia dywidendy szczęścia" Jonathana K. DeYoe
Jeśli praktykujesz więcej praktyk duchowych, jest to książka dla ciebie. Używając nauk buddyjskich, DeYoe omawia, jak poruszać się po pieniądzach i finansach osobistych. Jeśli pochodzisz z tła, w którym pieniądze i sposób poruszania się w świecie finansów nie były omawiane w okresie dorastania, poznasz proste strategie poprawy swoich priorytetów finansowych. Dowiesz się także o znaczeniu poprzez relacje, dążenie do celu i bycie hojnym.
